2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2019-10-30)

发布时间：2019-10-30

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2019年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于商业银行风险管理部门的职责的是(    )。【单选题】

A.组织开展各项风险管理工作

B.建立有关风险管理政策和指导原则的档案和手册

C.建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系

D.对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告

正确答案:B

答案解析:风险管理部门在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展风险管理工作，对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。

2、商业银行风险信息数据可以分为外部数据和内部数据两类，其中内部数据是指通过专业数据供应商所获得的数据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险数据包括内部数据和外部数据，其中内部数据是从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息，外部数据是通过专业数据供应商所获得的数据。

3、【多选题】

A.识别

B.计量

C.规避

D.监控能力

E.缓释

正确答案:A、B、D、E

答案解析:

4、商业银行员工在重要空白凭证和重要物品管理的操作中，下列行为易造成操作风险的有（）。【多选题】

A.柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证

B.管库员单人出入库房

C.不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗

D.在空白有价单证、重要空白凭证上预先加盖印章

E.印、押、证不分管、分用

正确答案:A、C、D、E

答案解析:考查重要凭证和重要物品管理。

5、下列哪些方法有助于商业银行降低可能由利率上升造成的风险(     )。【多选题】

A.将闲置的资金购买固定利率债券

B.发行固定利率的大额可转让定期存单

C.提高浮动利率贷款比例

D.提高固定利率贷款比例

E.降低固定利率贷款比例

正确答案:B、C、D

答案解析:

6、( )是银行由于信息科技系统事件而引发的操作风险。【单选题】

A.百年不遇的龙卷风致使某银行贮存的账册严重损毁

B.某银行因为通讯系统设备老化而发生业务中断

C.某银行财务制度不完善，会计差错层出

D.某银行员工小王未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失

正确答案:B

答案解析:信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件。

7、有效的战略风险管理流程不与商业银行( )紧密联系。【单选题】

A.长期战略

B.短期策略

C.风险管理措施

D.可利用资源紧

正确答案:B

答案解析:有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起。

8、世界各国反洗钱法律制度基本上都采用打击与预防并重的模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:世界各国反洗钱法律制度基本上都采用打击与预防并重的模式，在国内法中分别体现为刑事立法及预防性立法两个方面。

9、储备资本建立在最低资本充足率的基础上，应当由核心一级资本来满足，比例为（）。【单选题】

A.1%

B.2.5%

C.3%

D.4.5%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：监管当局提出在最低资本要求基础上的储备资本要求，旨在确保银行在非压力时期建立超额资本用于发生损失时吸收损失，可以增强银行吸收损失的能力，在一定程度上降低资本监管的顺周期性，保证危机时期银行资本充足率仍能达到最低标准。储备资本建立在最低资本充足率的基础上，应当由核心一级资本来满足，比例为2.5%。

10、商业银行操作风险识别包括（）。【单选题】

A.事前识别和事后监督

B.事前识别、事中跟踪和事后监督

C.事前识别和事中跟踪

D.事前识别和事后识别

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业银行操作风险识别包括事前识别和事后识别。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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