2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-10-13)

发布时间：2021-10-13

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险等。【选择题】

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险态度

D.风险喜好

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险偏好为企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度，包括愿意承担的风险的种类、大小、数量、以何种方式承担，以及为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险等，有时候被译为“风险胃口”。

2、基金利润分配方式通常有（）。 Ⅰ.分配现金 Ⅱ.分配基金份额 Ⅲ.抵缴基金管理费 Ⅳ.抵缴基金托管费【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确；基金利润分配通常有两种方式：一是分配现金（Ⅰ正确），这是最普遍的分配方式；二是分配基金份额（Ⅱ正确），即将应分配的净利润折为等额的新的基金份额送给受益人。

3、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节（）的一种金融政策和措施。【选择题】

A.货币供给和利率

B.货币需求与供给

C.社会需求与供给

D.社会供给和利率

正确答案:A

答案解析:选项A正确：货币政策指中央银行为实现既定的经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称。

4、下列不属于中小非金融企业集合票据的偿债保障措施的是（）。【选择题】

A.信用增进措施

B.资金偿付安排

C.市场准入及退出机制

D.其他偿债保障措施

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：企业发行集合票据应制订偿债保障措施，并在发行文件中进行披露，包括信用增进措施、资金偿付安排以及其他偿债保障措施。（选项A、B、D正确）

5、非公开发行股票应符合的条件是（）。 Ⅰ.发行价格不低于定价基准日前20个交易日的60%Ⅱ.本次发行股份自发行结束之日起，6个月内不得转让 Ⅲ.控股股东控制的企业认购的股份，18个月内不得转让 Ⅳ.募集资金使用符合规定【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：发行价格不低于定价基准日前20个交易日的80%。（Ⅰ错误）

6、股票的永久性是区别于债券的（）。【选择题】

A.收益性

B.安全性

C.流动性

D.偿还性

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票与债券的期限不同：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资人股，股东便不能从股份公司抽回本金，因此股票是一种无期证券，或称“永久证券”。但是，股票持有者可以通过市场转让收回投资资金。

7、国际债券的特征有（）。Ⅰ.发行规模大 Ⅱ.存在汇率风险 Ⅲ.资金来源广 Ⅳ.有国家主权保障【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：国际债券的特征有：（1）发行规模大；（Ⅰ正确）（2）存在汇率风险；（Ⅱ正确）（3）资金来源广；（Ⅲ正确）（4）有国家主权保障。（Ⅳ正确）

8、股票的账面价值又称为（）。【选择题】

A.股票净值

B.净收益

C.股票面值

D.股票内在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。

9、股价的变动通常比实体经济的繁荣或衰退（）。【选择题】

A.不能确定

B.同时

C.滞后

D.领先

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股价是对未来收入的预期，要先于经济周期的变动而变动。因此，股价的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先。

10、商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，核心资本充足率不低于（），最近（）年连续盈利。【选择题】

A.5%；2

B.10%；1

C.4%；3

D.6%；5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：商业银行发行金融债券应具有良好的公司治理机制，核心资本充足率不低于4%，最近3年连续盈利。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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