2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-11-21)

发布时间：2020-11-21

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行负债业务的内容包括（）。Ⅰ.自有资金Ⅱ.经营资金Ⅲ.存款负债Ⅳ.借款负债【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行负债业务的内容包括以下三项：第一，自有资金。商业银行的自有资金是银行股东为赚取利润而投入银行的货币和保留在银行中的收益，代表着对银行的所有权。自有资金主要包括股本金、储备资金以及未分配利润。第二，存款负债。存款是银行负债业务中最重要的业务，是商业银行经营资金的主要来源。第三，借款负债。各类非存款性的借款也是商业银行负债的重要组成部分，通过借入短期资金，商业银行既可获得短期的流动性需要，又可持有较高比例的缺乏流动性的高收益资产。

2、股票市场融资的特点有（）。Ⅰ.无须退还本金 Ⅱ.只能转让Ⅲ.可以退股 Ⅳ.保证收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股票市场融资，是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。股票市场融资无须退还本金，售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。

3、证券投资者可分为（）两大类。【选择题】

A.政府机构和金融机构

B.机构投资者和个人投资者

C.企事业法人机构和各类基金公司

D.合格境外机构投资者和合格境内机构投资者

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类机构法人和自然人，证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等；个人投资者是指从事证券投资的社会自然人。

4、可以作为利率期权的基础资产的金融工具有（） 。Ⅰ.欧洲美元债券 Ⅱ.利率指数 Ⅲ.大面额可转让存单 Ⅳ.短期、中期、长期政府债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：利率期权是指买方在支付期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以一定的利率（价格）买入或卖出一定面额的利率工具的权利。政府短期、中期、长期债券（Ⅳ正确），欧洲美元债券（Ⅰ正确），大面额可转让存单（Ⅲ正确）和长期政府债券可以作为利率期权的基础资产。

5、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。【选择题】

A.现值理论

B.预期理论

C.合理收益理论

D.流动性理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

6、下列关于国家股的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.国家股股权原则上不可以转让

B.国家股股权可由国家授权投资的机构持有

C.国家股是国有股权的一个组成部分

D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。

7、有担保债券按担保品不同，分为（）。Ⅰ.抵押债券 Ⅱ.质押债券 Ⅲ.保证债券Ⅳ.信用债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按担保品不同，有担保债券又分为抵押债券（Ⅰ正确）、质押债券（Ⅱ正确）和保证债券（Ⅲ正确）。抵押债券以不动产作为担保，又被称为“不动产抵押债券”，是指以土地、房屋等不动产作抵押品而发行的一种债券；质押债券以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。发行人主要是控股公司，用作质押的证券可以是它持有的子公司的股票或债券、其他公司的股票或债券，也可以是公司自身的股票或债券；保证债券以第三人作为担保，担保人或担保全部本息，或仅担保利息。第Ⅳ项，信用债券是无担保债券。

8、下列各项中，（）可以作为被套期保值的项目。Ⅰ.股票                              Ⅱ.谷物                              Ⅲ.美元                              Ⅳ.汇率【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：套期保值，是指企业为规避外汇风险（Ⅲ、Ⅳ正确）、利率风险、商品价格风险（Ⅱ正确）、股票价格风险（Ⅰ正确）、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

9、在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过（）人。【选择题】

A.10

B.20

C.100

D.200

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在我国，非公开募集证券投资基金（简称私募基金）合格投资者累计不得超过200人。

10、境内居民个人可以用（）从事B股交易。Ⅰ.现汇存款Ⅱ.外币现钞存款Ⅲ.外币现钞Ⅳ.从境外汇入的外汇资金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：境内居民个人可以用现汇存款（Ⅰ项正确）、外币现钞存款（Ⅱ项正确）以及从境外汇入的外汇资金（Ⅳ项正确）从事B股交易，但不允许使用外币现钞（Ⅲ项错误）。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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