2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-10-09)

发布时间：2021-10-09

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司的自营业务投资规模不超过净资本的（）的，无须取得证券自营业务资格。【选择题】

A.80％

B.85％

C.90％

D.95％

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货市市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

2、政府债券市场上最主要的投资工具是（）。【选择题】

A.收益债券

B.普通债券

C.国债

D.政府保证债券

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中央政府债券也称国家债券或国债。国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。

3、金融期权交易的基础资产有（）。Ⅰ.金融期货合约Ⅱ.股票指数 Ⅲ.利率工具 Ⅳ.股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融期货合约、股票指数、利率工具、股票都属于金融期权交易的基础资产（Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确）。期货也可以用来做期权的基础资产，但没有以金融期权为基础资产的金融期货。金融期权的基础资产多于金融期货的基础资产。

4、国家股股利收入依法纳入（）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。【选择题】

A.国有资产

B.中央财政

C.地方财政

D.个人资产

正确答案:A

答案解析:选项A正确：国家股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算，并根据国家有关规定安棑使用。

5、我国证券市场监管的原则是（）。Ⅰ.依法监管原则 Ⅱ.保护投资者利益原则 Ⅲ.“三公”原则 Ⅳ.监管与自律相结合原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国证券市场监管有4大原则，分别是：（1）依法监管原则 ；（Ⅰ正确）（2）保护投资者利益原则；（Ⅱ正确）（3）“三公”原则 ；（Ⅲ正确）（4）监管与自律相结合原则。（Ⅳ正确）

6、资产评估机构存在以下（）情形的不得申请证券评估资格。Ⅰ.在执业过程中受到刑事处罚未满3年Ⅱ.因欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销资格未满3年Ⅲ.在执业过程中受到刑事处罚未满4年 Ⅳ.因欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销资格未满4年【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产评估机构申请证券评估资格，应当不存在下列情形有：（1）在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年；（Ⅰ正确）（2）因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；（Ⅱ正确）（3）在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

7、下列有关基金管理费表述正确的是（）。Ⅰ.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计算，累计至每月月底，按月支付 Ⅱ.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比Ⅲ.目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般为0.3%~1.0%，货币市场基金的管理费率一般为0.15%~0.33% Ⅳ.管理费通常直接向投资者收取【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比（Ⅱ错误）；管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取（Ⅳ错误）。

8、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是（）。Ⅰ.设有专门的基金托管部门Ⅱ.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数Ⅲ.有安全保管基金财产的条件 Ⅳ.有安全高效的清算、交割系统【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是:净资产和资本充足率符合有关规定；设有专门的基金托管部门（Ⅰ正确）；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（Ⅱ正确）；有安全保管基金财产的条件（Ⅲ正确）；有安全高效的清算、交割系统（Ⅳ正确）；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

9、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。【选择题】

A.产品分级

B.产品规模

C.客户风险

D.产品收益

正确答案:A

答案解析:选项A正确：不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

10、按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为（）。Ⅰ.金融期货 Ⅱ.金融期权Ⅲ.金融远期合约Ⅳ.结构化金融衍生工具【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货（Ⅰ正确）、金融期权（Ⅱ正确）、金融远期合约（Ⅲ正确）、金融互换、结构化金融衍生工具（Ⅳ正确）。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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