2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-10-21)

发布时间：2020-10-21

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、按照发行主体的不同，政府债券可分为（）。Ⅰ.中央政府债券Ⅱ.政府保证债券Ⅲ.地方政府保证债券Ⅳ.地方政府债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：依据政府债券发行主体的不同，政府债券可以分为中央政府债券（Ⅰ正确）和地方政府债券（Ⅳ正确）。

2、下列不属于流动性风险的是（）。【选择题】

A.融资流动性风险

B.市场流动性风险

C.资产流动性风险

D.市场风险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险，其中，资产流动性风险又被称为市场流动性风险。

3、商业银行发行的，固定期限不低于5年，索偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券是（）。【选择题】

A.金融债券

B.商业银行次级债券

C.混合资本债券

D.公司债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行次级债券是指固定期限不低于5年的、清偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。清偿顺序在股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回的有价证券是混合资本债券。

4、以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。【选择题】

A.风险共担

B.收益共享

C.集合投资

D.分散风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：分散风险表现为以科学的投资组合降低风险、提高收益。具体来说，是指通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

5、交易债务工具和优先股的市场被统称为（）。【选择题】

A.股票市场

B.固定收益市场

C.普通股市场

D.债务市场

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按交易工具分类，金融市场可分为交易债务工具的债权市场和交易权益工具的权益市场（即股票市场）。交易债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场，不包括优先股的股票市场被称为普通股市场。

6、在日本发行的外国债券被称为（）。【选择题】

A.扬基债券

B.武士债券

C.欧洲债券

D.龙债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在日本发行的外国债券称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券。在美国发行的外国债券称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。

7、涉及多个司法辖域的居民直接进行各种国际金融业务活动的市场是（）。【选择题】

A.交易所市场

B.场外交易市场

C.国际金融市场

D.国内金融市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：国际金融市场，是指涉及多个司法辖域的居民之间进行各种国际金融业务活动的市场，一般还可以进一步分为全球性金融市场和区域性金融市场。

8、下列关于优先股票的表述正确的是（）。Ⅰ.股息率不固定Ⅱ.剩余财产分配优先 Ⅲ.股息分配优先 Ⅳ.一般也有表决权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：优先股的特征有：股息率固定，一般无表决权，剩余财产分配优先（Ⅱ正确），股息分配优先（Ⅲ正确）。

9、证券金融公司开展转融通业务，应收取一定比例保证金，保证金中货币资金占应收保证金的比例不得低于（）。【选择题】

A.10%

B.50%

C.15%

D.30%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券金融公司开展转融通业务，应收取一定比例保证金，保证金可以证券充抵，但货币资金占应收保证金的比例不得低于15%。

10、（）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民帀债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。Ⅰ.中国人民银行Ⅱ.国家发改委Ⅲ.财政部Ⅳ.国资委【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会、国家外汇管理局等部门审核后，报国务院同意。国家发改委会（Ⅱ正确）同财政部（Ⅲ正确）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

净资本基本计算公式为( )．

A．净资本：净资产一金融产品投资的风险调整+应收项目的风险调整一其他流动资产项目

的风险调整一长期资产的风险调整一或有负债的风险调整±中国证监会认定或核准的其他调整项目

B．净资本：净资产+金融产品投资的风险调整一应收项目的风险调整一其他流动资产项目的风险调整一长期资产的风险调整一或有负债的风险调整±中国证监会认定或核准的其他调整项目

C．净资本：净资产一金融产品投资的风险调整一应收项目的风险调整一其他流动资产项目的风险调整一长期资产韵风险调整一或有负债的风险调整±中国证监会认定或核准的其他调整项目

D．净资本：净资产一金融产品投资的风险调整一应收项目的风险调整一其他流动资产项目的风险调整一长期资产的风险调整+或有负债的风险调整±中国证监会认定或核准的其他调整项目

正确答案：C
44.C【解析】净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。净资本基本计算公式为：净资本=净资产一金融产品投资的风险调整一应收项目的风险调整一其他流动资产项目的风险调整一长期资产的风险调整一或有负债的风险调整±中国证监会认定或核准的其他调整项目。

是指将可转换证券转股前的利息收入和转股时的转换价值按适当的必要收益率折算的现值。

A.市场价值

B.投资价值

C.转换价值

D.理论价值

正确答案：D
答案为D。本题考查可转换证券理论价值的含义。可转换证券的理论价值（或称内在价值）是指将可转换证券转股前的利息收入和转股时的转换价值按适当的必要收益率折算的现值。

发行人向单个客户的销售比例（ ），应披露其名称及销售比例。

A．超过总额的l0%的

B．总额的20%或严重依赖于少数客户的

C．总额的30%或严重依赖于少数客户的

D．总额的50%或严重依赖于少数客户的

正确答案：D

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