2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-08-05)

发布时间：2021-08-05

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、契约型基金与公司型基金的区别包括（）。Ⅰ.资金性质不同Ⅱ.投资者的地位不同Ⅲ.基金营运依据不同Ⅳ.发行规模不同【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：（1）基金营运依据不同；（Ⅲ正确）（2）投资者的地位不同；（Ⅱ正确）（3）资金性质不同。（Ⅰ正确）

2、关于政府债券论述错误的是（）。【选择题】

A.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

B.政府债券拥有发达的二级市场

C.政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小

D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的

正确答案:D

答案解析:选项D叙述错误：政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益不一定是最高的，但是是比较稳定的。

3、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务

B.是经国务院批准的全国性证券交易场所

C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人

D.全国股份转让系统实行主办券商制度

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所（B说法正确），全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。其具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务（A说法正确）。根据证监会（第89号令）《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》规定，股票在全国股份转让系统挂牌的公司（简称“挂牌公司”）为非上市公众公司，根据最新《非上市公众公司监督管理办法》规定，非上市公众公司是指通过定向发行或转让导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人（C说法错误），接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。全国股份转让系统实行主办券商制度（D说法正确）。

4、国别风险主要包括（）。Ⅰ.转移风险Ⅱ.主权风险Ⅲ.传染风险Ⅳ.货币风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：国别风险主要包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险和间接国别风险。

5、金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日（）的利率处以罚息。【选择题】

A.0.1‰

B.0.3‰

C.0.5‰

D.0.6‰

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融机构按法人统一存入人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%的，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。

6、在国际上，（）的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。【选择题】

A.短期国债

B.中期国债

C.长期国债

D.赤字国债

正确答案:A

答案解析:选项A正确：短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点。在国际上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

7、国债柜台市场实行二级托管制度，二级托管在（）。【选择题】

A.中央国债登记结算公司

B.商业银行

C.证券公司

D.证券交易所

正确答案:B

答案解析:选项B正确：我国债券交易市场分为场外市场和场内市场。场外市场包括银行间市场和银行柜台市场，前者的市场参与者限定为机构，属于场外债券批发市场；后者参与者限定为个人，属于场外债券零售市场。场内市场包括上海证券交易所和深圳证券交易所。上述四个市场的债券分别由不同机构负责托管和结算。上海证券交易所对应于中国证券登记结算公司上海分公司，深圳证券交易所对应于中国证券登记结算公司深圳分公司，银行间市场对应于中央国债登记公司，国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算公司，二级托管在商业银行。

8、恒生中国内地综合指数系列包括（）。Ⅰ.恒生中国企业指数 Ⅱ.恒生香港大型股指数 Ⅲ.恒生中资企业指数 Ⅳ.恒生香港中型股指数【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：恒生综合指数包括200家市值最大的上市公司，并分为两个独立指数系列，即地域指数系列和行业指数系列。恒生中国内地综合指数系列包括恒生中国企业指数（Ⅰ正确）和恒生中资企业指数（Ⅲ正确）。

9、下列关于风险管理的说法正确的是（）。Ⅰ.事前管理决定了风险管理是一种积极管理Ⅱ.现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标Ⅲ.风险管理的目标是创造价值Ⅳ.风险管理在于减少损失，降低风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：Ⅳ项，风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。

10、从1976年7月1日开始，标准普尔500指数的成分股由（）组成。Ⅰ.400种工业股票Ⅱ.20种运输业股票Ⅲ.40种公用事业股票Ⅳ.40种金融业股票【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：标准普尔500指数是由美国最大的证券研究机构标准普尔公司于1957年开始编制的。最初的成分股由425种工业股票、15种铁路股票和60种公用事业股票组成。从1976年7月1日开始，其成分股改由400种工业股票、20种运输业股票、40种公用事业股票和40种金融业股票组成。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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