2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-08-18)

发布时间：2021-08-18

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的叙述中，不正确的是（）。【选择题】

A.证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

B.证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券

C. 客户融资买入证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券

D.客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前一交易日

正确答案:A

答案解析:选项A叙述错误：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。

2、如果满足交易数量和交易对手的要求，其他市场成员可以直接通过点击确认、单向撮合方式成交，无须经过询价过程的报价是（）。【选择题】

A.公开报价

B.对话报价

C.双边报价

D.小额报价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：小额报价指的是一次报价、规定交易数量范围和对手方范围单向撮合的交易方式。如果满足交易数量和交易对手的要求，其他市场成员可以直接通过点击确认、单向撮合方式成交，无须经过询价过程。

3、（）是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。【选择题】

A.投资合理性

B.投资适当性

C.投资合法性

D.投资公平性

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据国际清算银行、国际证监会组织、国际保险监管协会于2008年联合发布的《金融产品和服务零售领域的客户适当性》所给出的定义，投资适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

4、按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为（）。Ⅰ.利率期权Ⅱ.股权类期权Ⅲ.金融期货合约期权Ⅳ.货币期权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为利率期权（Ⅰ正确）、股权类期权（Ⅱ正确）、金融期货合约期权（Ⅲ正确）、货币期权（Ⅳ正确）、互换期权；根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权；根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

5、我国证券市场发展初期，投资以（）为主，市场投机炒作盛行，价格波动较大，股票价格与上市公司绩效缺乏内在联系。【选择题】

A.政府投资者

B.机构投资者

C.个人投资者

D.金融投资者

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国证券市场发展初期，投资以个人投资者为主，市场投机炒作盛行，价格波动较大，股票价格与上市公司绩效缺乏内在联系。机构投资者在中国的发展较晚，截至1997年底，我国证券市场机构投资者的开户数占总开户数的比例不到 1%。与成熟市场相比，我国证券市场上机构投资者整体规模偏小，投资者结构不合理、不平衡的现象十分突出。

6、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。【选择题】

A.中国农业发展银行

B.国家开发银行

C.中国进出口银行

D.信托公司

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：我国政策性银行金融债券的发行主体是政策性银行。政策性银行包括中国农业发展银行、国家开发银行、中国进出口银行。（选项A、B、C正确）

7、公司型基金的特点有（）。Ⅰ.基金的设立程序类似于一般股份公司 Ⅱ.它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产 Ⅲ.基金的组织结构与一般股份公司类似 Ⅳ.没有基金章程，也没有公司董事会【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点（Ⅳ错误），公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

8、我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为（）。【选择题】

A.5年

B.10年

C.8年

D.12年

正确答案:A

答案解析:选项A正确：我国在国际市场已发行的中长期金融债券的最短期限为5年。

9、信用评级初评阶段，从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）。【选择题】

A.10个工作日

B.15个工作日

C.30个工作日

D.45个工作日

正确答案:B

答案解析:选项B正确：从初评工作开始日到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于15个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于45个工作日。

10、商业银行发行金融债券应具备以下哪些条件（）。Ⅰ.具有良好的公司治理机制 Ⅱ.核心资本充足率不低于4%Ⅲ.最近3年连续盈利Ⅳ.最近1年没有违法、违规行为【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行发行金融债券应具备以下条件：（1）具有良好的公司治理机制；（Ⅰ正确）（2）核心资本充足率不低于4%；（Ⅱ正确）（3）最近3年连续盈利；（Ⅲ正确）（4）贷款损失准备计提充足；（5）风险监管指标符合监管机构的有关规定；（6）最近3年没有重大违法、违规行为；（Ⅳ错误）（7）中国人民银行要求的其他条件。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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