2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-08-13)

发布时间：2021-08-13

2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、普通股票股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，其一般原则包括（）。Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利 Ⅱ.红利的支付不能减少其注册资本 Ⅲ.红利的支付可以适当减少其注册资本 Ⅳ.公司在无力偿债时不能支付红利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件，其中在法律上的限制的一般原则包括：（1）股份公司只能用留存收益支付红利；（Ⅰ正确）（2）红利的支付不能减少其注册资本；（Ⅱ正确）（3）公司在无力偿债时不能支付红利。（Ⅳ正确）

2、下列各项中，（）均属于风险管理策略。 Ⅰ.风险分散Ⅱ.风险对冲Ⅲ.风险量化Ⅳ.风险规避【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险管理策略，是指金融机构面临风险时可以选择采用的应对方法，主要包括：风险规避、风险控制、风险分散、风险对冲、风险转移、风险补偿与准备金。（Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确）。

3、上海证券交易所规定，可用于回购的企业债券标准是（）。 Ⅰ.评级信用等级为AAA级的 Ⅱ.发行规模面值在5亿元以上的 Ⅲ.期限在5年以上 Ⅳ.在沪市挂牌，经上交所认可的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上海证券交易所规定，可用于回购的企业债券标准是在沪市挂牌，经上交所认可的（Ⅳ正确）、评级信用等级为AAA级的（Ⅰ正确）；发行规模面值在5亿元以上的（Ⅱ正确）；期限在3年以上的企业债券（Ⅲ错误）。

4、投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。【选择题】

A.规避监管

B.内部激励

C.科学管理

D.自律管理

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

5、证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于（）等灵活的场内及场外融资渠道。Ⅰ.银行借款Ⅱ.同业拆借Ⅲ.债券Ⅳ.短期融资券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券公司流动性风险管理指引》的要求，证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于银行借款、同业拆借、债券、收益凭证、短期融资券、证券回购等灵活的场内及场外融资渠道。

6、下列有关基金管理费表述正确的是（）。Ⅰ.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计算，累计至每月月底，按月支付 Ⅱ.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比Ⅲ.目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般为0.3%~1.0%，货币市场基金的管理费率一般为0.15%~0.33% Ⅳ.管理费通常直接向投资者收取【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比（Ⅱ错误）；管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取（Ⅳ错误）。

7、中国证券登记结算公司为证券交易提供集中（）服务。Ⅰ.场所和设施 Ⅱ.登记 Ⅲ.存管 Ⅳ.结算【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记（Ⅱ正确）、存管（Ⅲ正确）与结算服务（Ⅳ正确），不以营利为目的的法人。

8、证券公司公开发行债券，应符合的要求是：发行人最近一期末经审计的净资产不低于（）。【选择题】

A.20亿元

B.10亿元

C.5亿元

D.1亿元

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司公开发行债券，应符合的要求是：发行人最近一期末经审计的净资产不低于10亿元。

9、下列关于银行间债券市场的发展情况说法错误的是（）。【选择题】

A.市场流动性与国际市场持平

B.投资者结构持续优化，市场风险不断分散

C.市场成员不断扩容，参与主体日渐多元

D.兼具投资和流动性管理功能

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：银行间债券市场发展现状表现在以下几个方面：市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升；市场成员不断扩容，参与主体日渐多元；市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能；发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与；投资者结构持续优化，市场风险不断分散；与国际市场相比较，市场流动性仍然较低。 

10、由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（）。【选择题】

A.资产支持证券

B.商业银行次级债

C.财务公司债券

D.中央银行票据

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

从实践的角度看，混合金融工具主要应用于跨利率市场、汇率市场、货币市场、股票市场和商品市场等，它是以上几大市场基本金融工具的部分整合体。 （ ）

正确答案：√

证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，包括债券市场、股票市场、基金市场、保险市场、短期政府债券市场、大面额可转让存单市场和融资租赁市场等。 ( )

正确答案：×
【解析】短期政府债券市场和大面额可转让存单市场属于货币市场，不属于证券市坊。

按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，资产托管机构应当履行的职责包括( )．

A．安全保管客户委托资产

B．办理资金收付事项

C．监督证券公司投资行为

D．管理客户委托资产

正确答案：ABC
76. ABC【解析】《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》第十六条规定，客户委托资产应当交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构托管。资产托管机构应当按照中国证监会的规定和定向资产管理合同的约定，履行安全保管客户委托资产、办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等职责。

如果采用追溯调整法进行会计处理，则会计政策的变更将影响公司年初及以前年度的利润、净资产、未分配利润等数据。 （ ）

正确答案：√

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