2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-12-22)
发布时间:2020-12-22
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、信用评级的程序中,实地调查的内容包括()。Ⅰ.对评级对象(发行人)关联的机构进行调查与访谈Ⅱ.评级对象(发行人)的高层管理人员及有关人员访谈Ⅲ.查看评级对象(发行人)现场Ⅳ.对评级对象(发行人)法定代表人进行访谈【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:实地调查包括与评级对象(发行人)的高层管理人员及有关人员访谈、查看评级对象(发行人)现场、对评级对象(发行人)关联的机构进行调查与访谈等方面的工作。
2、长期通货膨胀影响经济市场,导致市场价格上涨,总需求大于总供给,中央银行采取()。【选择题】
A.宽松性货币政策
B.紧缩性货币政策
C.中性货币政策
D.积极性货币政策
正确答案:B
答案解析:选项B正确:紧缩性的货币政策是通过削减货币供应的增长率来降低总需求水平,在这种政策下,取得信贷较为困难,利息率也随之提高。因此,在通货膨胀较严重时,采用紧缩性的货币政策较合适。
3、下列关于商业银行发行的长期次级债务的说法,正确的有()。Ⅰ.不得以银行资产为抵押或质押Ⅱ.不得超过商业银行核心资本的50%Ⅲ.发行必须采取公开发行的方式Ⅳ.发行主体必须是商业银行【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:根据《商业银行资本充足率管理办法》的规定,经中国银监会认可,商业银行发行的(Ⅳ正确)普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押(Ⅰ正确)的长期次级债务工具可列入附属资本,在距到期日前最后5年,其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%。由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%(Ⅱ正确)。
4、以下不属于基金运作费的是()。【选择题】
A.开户费
B.分红手续费
C.信息披露费
D.经手费
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:经手费属于基金交易费。基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等;基金交易费用包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。
5、证券公司风险控制指标无法达标,严重危害证券市场秩序,损害投资者利益的,中国证监会可以对其采取()等监管措施。Ⅰ.责令停业整顿Ⅱ.撤销经营证券业务许可Ⅲ.撤销 Ⅳ.指定其他机构托管、接管【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券公司风险控制指标无法达标,严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的,中国证监会可以区别情形,对其采取下列措施:责令停业整顿(Ⅰ正确);指定其他机构托管、接管(Ⅳ正确);撤销经营证券业务许可(Ⅱ正确);撤销(Ⅲ正确)。
6、(),英格兰银行主导成立伦敦黄金市场协会。【选择题】
A.1985年
B.1987年
C.1990年
D.1991年
正确答案:B
答案解析:选项B正确:1987年,英格兰银行主导成立伦敦黄金市场协会(London Bullion Market As-sociation,简称LBMA),目前,伦敦黄金市场协会共有150名会员(其中正式会员88家),正式会员中13家具有做市商资格。
7、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于()。【选择题】
A.特种国债
B.赤字国债
C.建设国债
D.战争国债
正确答案:C
答案解析:选项C正确:建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债。赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债。战争国债专指用于弥补战争费用的国债。特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
8、()是指股票在二级市场交易的价格。【选择题】
A.股票的票面价值
B.股票的清算价格
C.股票的账面价值
D.股票的市场价格
正确答案:D
答案解析:选项D正确:股票的市场价格是指股票在二级市场交易的价格。
9、下列属于金融衍生产品的是()。Ⅰ.股票Ⅱ.互换Ⅲ.基金Ⅳ.远期【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:金融衍生产品包括远期(Ⅳ正确)、期货、期权、互换(Ⅱ正确)等。股票和基金是基础金融产品。
10、普通股股东的义务有()。Ⅰ.遵守公司章程Ⅱ.依法行使股东权利Ⅲ.不得滥用股东权利损害公司利益Ⅳ.必须亲自参加股东大会【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意:我国《公司法》规定,公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程(Ⅰ正确),依法行使股东权利(Ⅱ正确),不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益(Ⅲ正确);不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。
下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题,供大家学习参考。
根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,封闭式基金每年至少一次,分配比例不得少于基金净收益的( )。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
混合基金的风险低于股票基金,预期收益则要高于债券基金. ( )
146.A【解析】混合基金同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资,实现收益与风险之间的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准,投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。混合基金的风险低于股票基金,预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具,比较适合较为保守的投资者。
虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映实际资本额的变化。 ( )
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