2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-02-24)

发布时间：2021-02-24

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（）因素影响。Ⅰ.每期的现金流Ⅱ.贴现率Ⅲ.收益率Ⅳ.期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受三个因素影响：每期的现金流、贴现率与期限。

2、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。Ⅰ.股权类资产的远期合约Ⅱ.债权类资产的远期合约Ⅲ.远期利率协议Ⅳ.远期汇率协议【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括股权类资产的远期合约、债权类资产的远期合约、远期利率协议、远期汇率协议四大类。

3、在我国基金份额持有人大会可以对（）等重大事项审议决定。Ⅰ.更换基金管理人 Ⅱ.出具业绩报告 Ⅲ.更换基金托管人 Ⅳ.基金扩募【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：（1）提前终止基金合同；（2）基金扩募或者延长基金合同期限；（Ⅳ正确）（3）转换基金运作方式；（4）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；（5）更换基金管理人、基金托管人；（Ⅰ、Ⅲ正确）（6）基金合同约定的其他事项。

4、下面关于可转换债券的叙述，错误的是（）。【选择题】

A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B.可转换债券具有双重选择权

C.投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

D.可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险，对发行人的风险、投资者的收益却没有限制

正确答案:D

答案解析:选项D叙述错误：可转换债券具有双重选择权，它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内，并可以利用这一特点对股票进行套期保值，获得更加确定的收益。

5、我国的金融债券包括（）。Ⅰ.政策性金融债券 Ⅱ.商业银行债券 Ⅲ.证券公司债券和债务 Ⅳ.财务公司债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要有以下几种：政策性金融债券（Ⅰ正确）、证券公司债券和债务（Ⅲ正确）、财务公司债券（Ⅳ正确）、商业银行债券（Ⅱ正确）、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券等。

6、对于证券公司与客户之间的（），是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。【选择题】

A.证券交易

B.资金清算交收

C.资金划付

D.证券清算交收

正确答案:D

答案解析:选项D正确：实践中对于证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

7、投资人办理转托管业务的条件说法不正确的是（）。【选择题】

A.证券公司次级债可以跨市场转托管

B.转托管的完成至少需要一天

C.转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（单只）转托管费用最低为10元，最高为10000元

D.目前最快的国债转托管能实现T+1日到账

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：债券市场转托管的条件：（1）跨市场交易的债券。目前，除了国债（包括附息国债和地方债）和企业债可以跨市场转托管，其他债券品种（包括公司债、证券公司次级债、中小企业私募）债都不能跨市场转托管；（选项A说法 不正确）（2）转托管时间。由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天；（选项B说法正确）（3）债券转托管的收费。从银行间转到交易所，参考中国结算公司官网，转托管费按转出国债面值金额的0.005%计算，单笔（单只）转托管费用最低为10元，最高为10000元；（选项C说法正确）（4）转托管的速度。目前最快的国债转托管，能实现T+1日到账，其他大部分债券只能实现T+2日甚至T+3日到账。（选项D说法正确）

8、5Cs系统是指（）。Ⅰ.品德和资本Ⅱ.还款能力Ⅲ.抵押Ⅳ.经营环境【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：5Cs系统是指品德、资本、还款能力、抵押、经营环境。

9、金融期权的基本特征有（）。Ⅰ.期权的购买者不具有选择权Ⅱ.期权交易的对象是一种权利Ⅲ.期权投资具有很强的时间性Ⅳ.期权投资具有杠杆效应【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融期权的基本特征有：（1）期权的购买者具有选择权；（2）期权交易的对象是一种权利；（Ⅱ正确）（3） 期权投资具有很强的时间性；（Ⅲ正确）（4）期权投资具有杠杆效应；（Ⅳ正确）（5）期权的供求双方具有权利和义务的不对称性。

10、直接融资的特点有（）。 Ⅰ.资金供应者和资金需求者之间建立直接的债权债务关系 Ⅱ.不同企业信誉好坏有较大差异 Ⅲ.相对较强的自主性 Ⅳ.全部具有可逆性，通过融资中介的直接融资属于借贷性融资，到期均须返还【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：第Ⅳ项错误，直接融资具有部分不可逆性，如发行股票所得资金不需要返还，股票只能够在不同投资者之间相互转让。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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