2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-12-06)

发布时间：2020-12-06

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、下列关于证券交易所的理事会说法正确的是（）。Ⅰ.会员理事每届任期三年，会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派Ⅱ.理事会会议至少每年度召开一次Ⅲ.总经理应当是理事会成员理事，理事长是证券交易所的法定代表人Ⅳ.理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：会员理事会由七至十三人组成，其中非会员理事人数不少于理事会成员总数的三分之一，不超过理事会成员总数的二分之一。每届任期三年，会员理事由会员大会选举产生，非会员理事由中国证监会委派。理事会设理事长一人，副理事长一至二人。总经理应当是理事会成员理事，理事长是证券交易所的法定代表人。理事长负责召集和主持理事会会议。理事长因故临时不能履行职责时，由理事长指定的副理事长或者其他理事代其履行职责。理事长不得兼任证券交易所总经理。理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日内向中国证监会报告。

2、保险公司募集次级债所获取的资金，可以计入附属资本，计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。【选择题】

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：保险公司募集次级债所获取的资金，可以计入附属资本（计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%），但不得用于弥补保险公司日常经营损失，保险公司及其股东和其他第三方不得为募集的次级债提供担保。

3、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用评级。【选择题】

A.承销人

B.投资人

C.信用增级机构

D.信用评级机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

4、债券评级中，对发行主体资信评级的主要内容包括（）。Ⅰ.发展前景 Ⅱ.经营能力Ⅲ.获利能力 Ⅳ.企业素质【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：评级的主要内容包括：（1）企业素质：包括法人代表素质、员工素质、管理素质、发展潜力等；（2）经营能力：包括销售收入增长率、流动资产周转次数、应收账款周转率、存货周转率等；（3）获利能力：包括资本金利润率、成本费用利润率、销售利润率、总资产利润率等；（4）偿债能力：包括资产负债率、流动比率、速动比率、现金流等；（5）履约情况：包括贷款到期偿还率、贷款利息偿还率等；（6）发展前景：包括宏观经济形势、行业产业政策对企业的影响；行业特征、市场需求对企业的影响；企业成长性和抗风险能力等。

5、在股票票面上标明的金额是股票的（）。【选择题】

A.票面价值

B.账面价值

C.清算价值

D.内在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在股票票面上标明的金额是股票的票面价值；选项B：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产；选项C：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值；选项D：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。

6、一般性货币政策工具包括（）。Ⅰ.存款准备金政策 Ⅱ.再贴现政策Ⅲ.公开市场业务Ⅳ.消费者信用控制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：一般性货币政策工具是指中央银行所采用的，对整个金融系统的货币信用扩张与紧缩产生全面性或一般性影响的手段，是最主要的货币政策工具。其主要包括：（1）存款准备金制度（Ⅰ正确）；（2）再贴现政策（Ⅱ正确）；（3）公开市场业务（Ⅲ正确）。第Ⅳ项属于选择性货币政策工具。

7、股票的性质叙述正确的是（）。Ⅰ.股票本身具有价值 Ⅱ.股票的转让就是股东权的转让 Ⅲ.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体Ⅳ .股票是一种代表财产权的有价证券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票本身没有价值，但它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权等权利。（Ⅰ错误）

8、（）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。【选择题】

A.预期损失模型

B.VaR模型

C.波动性分析

D.置信水平

正确答案:A

答案解析:选项A正确：预期损失模型作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。

9、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（）。 【选择题】

A.国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立

B.中国银行监督委员会成立

C.银行业与信托业、证券业分离

D.沪深两市的形成

正确答案:A

答案解析:选项A正确：1992年10月，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展；选项B：中国银行监督委员会成立，标志着我国“分业经营，分业监管”的金融体系得以确立；选项C：时间不符；选项D：沪深两市的形成标志着股票市场正式运作的开始。

10、证券的清算和交收统称为（）。【选择题】

A.证券结算

B.证券清算

C.证券交收

D.证券委托

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。证券交易的清算和交收由证券登记结算公司集中完成，主要模式为：证券登记结算公司作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

下列经济指标属于先行性指标的有（ ）。 A．利率水平 B．货币供给 C．主要生产资料价格 D．社会商品销售额

正确答案：ABC
考点：掌握基本分析法、技术分析法、量化分析法的定义、理论基础和内容。见教材第一章第三节，P13。

根据《公司法》的规定，股东大会审议代表公司发行在外有表决权股份总数的（ ）以上的股东的提案。 A．1% B．5% C．10% D．3%

正确答案：D
熟悉股份有限公司股东的权利和义务、上市公司控股股东的定义和行为规范、股东大会的职权、上市公司股东大会的运作规范和议事规则、股东大会决议程序和会议记录。见教材第二章第三节，P52。

发行人申请其股票上市时，控股股东和实际控制人应当承诺（ ）。 A．自发行人股票上市之日起l2个月内，不转让或者委托他人管理其已直接和间接持有的发行人股份，也不由发行人收购该部分股份 B．自发行人股票上市之日起l2个月内，不转让或者委托他人管理其已直接和间接持有的发行人股份，但可由发行人收购该部分股份 C．自发行人股票上市之日起36个月内，不转让或者委托他人管理其已直接和间接持有的发行人股份，但可由发行人收购该部分股份 D．自发行人股票上市之日起36个月内，不转让或者委托他人管理其已直接和间接持有的发行人股份，也不由发行人收购该部分股份

正确答案：D

收入政策的总量目标着眼于处理各种收入的比例，以解决公共消费和私人消费、收入差距等问题。（ ）

正确答案：×
这属于收入结构调节的目标。

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