2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-03-14)

发布时间：2021-03-14

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会（）。【选择题】

A.不变

B.下跌

C.上涨

D.不确定，买入是为了降低风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：看涨期权也称认购权，是指期权的买方具有在约定期限内按协定价格买入一定数量基础金融工具的权利。交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期该项金融工具的价格在近期内将会上涨。

2、对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于（）。Ⅰ.现金Ⅱ.流通性好的蓝筹股Ⅲ.到期日在1年以内的政府债券Ⅳ.到期日在2年以内的政府债券【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于现金（Ⅰ正确）或者到期日在1年以内的政府债券（Ⅲ正确）。

3、为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有（）。Ⅰ.证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易Ⅱ.因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌措施 Ⅲ.因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市 Ⅳ.涨跌停板规定【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有:（1）证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易；（Ⅰ正确）（2）因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌措施；（Ⅱ正确）（3）因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市；（Ⅲ正确）（4）涨跌停板规定。（Ⅳ正确）

4、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。Ⅰ.市场利率下调，基金收益下降Ⅱ.市场利率上调，基金收益下降Ⅲ.市场利率上调，基金收益上升Ⅳ.市场利率下调，基金收益上升【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调，其收益会上升（Ⅳ正确）；反之，若市场利率上调，其收益将下降（Ⅱ正确）。

5、交易型开放式指数基金的特征包括（）。Ⅰ.被动投资的指数型基金Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制Ⅲ.独特的现金申购、赎回机制Ⅳ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：交易型开放式指数基金（ETF）是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。其具有以下特点：（1）被动投资的指数基金；（Ⅰ正确）（2）独特的实物申购、赎回机制；（Ⅱ正确）（3）实行一级市场和二级市场并存的交易制度。（Ⅳ正确）

6、下列属于多层次资本市场意义的是（）。Ⅰ.有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险Ⅱ.有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力Ⅲ.有利于提高我国经济金融的国际竞争力Ⅳ.有利于促进产业整合，缓解产能过剩【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：多层次资本市场的意义包括：（1）有利于调动民间资本的积极性，将储蓄转化为投资，提升服务实体经济的能力；（Ⅱ正确）（2）有利于创新宏观调控机制，提高直接融资比重，防范和化解经济金融风险； （Ⅰ正确）（3）有利于促进科技创新，促进新兴产业发展和经济转型； （4）有利于促进产业整合，缓解产能过剩；（Ⅳ正确） （5）有利于满足日益增长的社会财富管理需求，改善民生，促进社会和谐； （6）有利于提高我国经济金融的国际竞争力。（Ⅲ正确）

7、某投资者以96元的价格购买了面额为100元、票面利率为8%、剩余期限为3年的债券，该投资者的当期收益率（）。【选择题】

A.8%

B.8.33%

C.4%

D.9.6%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当期收益率是债券年利息收益占购买价格的百分比。当期收益率=每年利息收益/债券价格×100%=（100×8%）/96×100%=8.33%。

8、我国保险资产ABS的审核方式是（）。【选择题】

A.央行注册+原中国银监会备案

B.交易所审核+中国证券投资基金业协会备案

C.注册制

D.初次申报核准，同类产品事后报告

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国保险资产ABS的审核方式是初次申报核准，同类产品事后报告；信贷资产ABS的审核方式是央行注册+原中国银监会备案；企业资产ABS的审核方式是交易所审核+中国证券投资基金业协会备案；资产支持票据的审核方式是注册制。

9、优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以（）优先认购一定数量新发行股票的权利。【选择题】

A.低于市场价格的任意价格

B.高于市场价格

C.与市场价格相同的价格

D.低于市场价格的某一特定价格

正确答案:D

答案解析:选项D正确：优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。

10、优先股作为一种股权证书，代表着对公司的（）。【选择题】

A.所有权

B.债权

C.分配权

D.参与权

正确答案:A

答案解析:选项A正确：优先股票的内涵可以从两个不同的角度来认识：一方面，优先股票作为一种股权证书，代表着对公司的所有权，这一点与普通股票一样，但优先股票股东又不具备普通股票股东所具有的基本权利，它的有些权利是优先的，有些权利又受到限制；另一方面，优先股票也兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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