2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-02-23)

发布时间：2021-02-23

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、债券的形式有很多，按券面形态分类，可以分为（）。Ⅰ.实物债券        Ⅱ.凭证式债券Ⅲ.记账式债券                                                              Ⅳ.贴现债券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：债券有不同的形式，根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券（Ⅰ正确）、凭证式债券（Ⅱ正确）、记账式债券（Ⅲ正确）；根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类。

2、目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（）。【选择题】

A.中间业务包括表外业务

B.中间业务是源于会计准则而生成的类别

C.表外业务是源于业务类型而生成的类别

D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

正确答案:A

答案解析:选项A正确：中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。目前通行的是从广义角度来理解的中间业务和从狭义角度来理解的表外业务，即认为中间业务是包括表外业务的。

3、按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。【选择题】

A.债券基金、股票基金、货币市场基金

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券投资基金的分类有：（1）按投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等；（2）按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金；（3）按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金；（4）按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金；（5）按投资理念的不同，可分为主动型基金和被动型基金；（6）特殊类型的基金包括ETF、LOF、保本基金、QDII基金以及分级基金。

4、社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。【选择题】

A.企业债

B.金融债

C.股票

D.国债

正确答案:D

答案解析:选项D正确：社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存在银行，严禁投入其他金融和经营性事业。

5、关于股票收益性描述正确的是（）。 Ⅰ.股票的收益只来源于股份公司Ⅱ.其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利Ⅲ.其实现形式可以是资本利得 Ⅳ.收益性是股票最基本的特征【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票的收益可以来源于股份公司，也可以来自于股票流通。（Ⅰ错误）

6、下列选项中，不属于货币市场的是（）。【选择题】

A.同业拆借市场

B.票据市场

C.回购市场

D.债券市场

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。D项，债券市场属于资本市场。

7、区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的（）。【选择题】

A.主板市场

B.二板市场

C.三板市场

D.四板市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：四板市场即区域性股权交易市场（也称“区域股权市场”），是为特定区域内的企业提供股权、债券的转让和融资服务的私募市场，一般以省级为单位，由省级人民政府监管；主板市场也称为一板市场，指传统意义上的证券市场（通常指股票市场），是一个国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所；二板市场又称为创业板市场，是地位次于主板市场的二级证券市场，以NASDAQ市场为代表，在中国特指深圳创业板；三板市场即全国中小企业股份转让系统，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。

8、债券估值的基本原理就是（）。【选择题】

A.持有成本理论

B.现金流贴现

C.货币时间价值

D.无套利理论

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券估值的基本原理就是现金流贴现。债券投资者持有债券，会获得利息和本金偿付。把现金流入用适当的贴现率进行贴现并求和，便可得到债券的理论价格。

9、关于证券公司从事IB业务的下列说法中，正确的是（）。Ⅰ.证券公司取得IB资格的条件包括全资拥有或者控股一家期货公司 Ⅱ.证券公司作为期货公司的介绍经纪商，能够为客户提供协助开户等服务 Ⅲ.介绍经纪商可以招揽投资者从事股指期货交易 Ⅳ.证券公司可以办理期货保证金业务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或交割；不得代期货公司、客户收付期货保证金；不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。（Ⅳ错误）

10、2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件的（）。【选择题】

A.《证券投资基金会计核心算办法》正式实施

B.《货币市场基金管理暂行办法》正式实施

C.《证券投资基金管理暂行办法》正式实施

D.《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2004年6月1日，《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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