2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2020-03-20)

发布时间：2020-03-20

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2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

2、申请取得基金托管资格，应当经（）核准。【选择题】

A.证券交易所和国务院银行业监督管理机构

B.国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构

C.国务院证券监督管理机构和基金管理协会

D.基金管理协会和国务院银行业监督管理机构

正确答案:B

答案解析:选项B正确：申请取得基金托管资格，应当经国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构核准。

3、公开发行可转换公司债券必须满足的条件有（）。【选择题】

A.最近2个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于5%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据

B.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

C.最近5个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1年的利息

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：除一般规定的条件以外，公开发行可转换公司债券还必须满足以下条件：

（1）最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比以低者为计算依据；（选项A错误）

（2）本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%；（选项B正确）

（3）最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。（选项C错误）

4、经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是（）。
Ⅰ.北京市                                   
Ⅱ.上海市
Ⅲ.浙江省                                                                        
Ⅳ.深圳市【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：经国务院批准，2011年上海市（Ⅱ正确）、浙江省（Ⅲ正确）、广东省、深圳市（Ⅳ正确）开展地方政府自行发债试点。

5、资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和（）。【选择题】

A.境外资产证券化

B.离岸资产证券化

C.国外资产证券化

D.国际资产证券化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资产证券化根据资产证券化的地域分类，可以分为境内资产证券化和离岸资产证券化；
根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等；
根据证券化产品的属性分类，可以将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。

6、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构

C.证券发行人负责证券发行的主承销工作

D.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为（选项A正确）。证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构（选项B正确）。保荐机构负责证券发行的主承销工作（选项C错误），负有对发行人进行尽职调查的义务（选项D正确），对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。

7、下列关于债券特征的描述中，不正确的是（）。【选择题】

A.安全性是指债券持有人的收益相对稳定，但不可按期收回本金

B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D.流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益

正确答案:A

答案解析:选项A描述错误：债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性四个特征。其中，安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

8、基本建设债券的发行主体是（）。【选择题】

A.中央政府

B.国家专业投资公司

C.地方政府

D.具有发行资格的证券公司

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基本建设债券不是标准化的国债，因为其不是由中央政府直接发行，而是由国家专业投资公司发行。我国于1988年与1989年分别发行80亿元和14.59亿元基本建设债券。1992年，基本建设债券与重点企业债券合并为国家投资公司债券。

9、下列属于我国企业债券品种的是（）。【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国企业债券的品种包括： 普通企业债券、中小企业集合债券（Ⅳ正确）、小微企业增信集合债券与创投企业债券（Ⅲ正确）、 可续期企业债券（Ⅰ正确）、项目收益债券（Ⅱ正确）、专项债券。

10、《中华人民共和国证券法》规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于（）。【选择题】

A.操纵市场行为

B.欺诈客户行为

C.内幕交易行为

D.虚假陈述行为

正确答案:A

答案解析:选项A正确：操纵市场行为包括：
（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量；

（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；

（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量；

（4）以其他手段操纵证券市场。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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