2022年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练(2022-03-14)

发布时间：2022-03-14

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、证券市场监管的原则不包括以下哪项（ ）。【单选题】

A.依法监管原则

B.监督与自律相结合原则

C.“三公”原则

D.保护投资人利益原则 

正确答案:B

答案解析:基金监管的基本原则包括以下六个方面：保护投资人利益原则 、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则、公开、公平、公正监管原则（三公原则）。

2、实行后端收费模式的基金，投资者最终得到的赎回金额为（）。【单选题】

A.赎回金额=赎回总额-赎回费用+后端收费金额

B.赎回金额=赎回总额-后端收费金额

C.赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额

D.赎回金额=赎回总额-赎回费用

正确答案:C

答案解析:选项C正确：实行后端收费模式的基金，还应扣除后端认购/申购费，才是投资者最终得到的赎回金额，即：赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额

3、信息披露的原则主要体现在（ ）上。【单选题】

A.对披露内容和披露形式的要求

B.对披露制度和披露形式的要求

C.对披露法规和披露形式的要求

D.对披露法规和披露制度的要求

正确答案:A

答案解析:信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

4、从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（）。【单选题】

A.银行

B.保险公司

C.信托公司

D.专业资产管理公司

正确答案:C

答案解析:选项C正确，从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

5、（ ）不可以开立基金账户。【单选题】

A.16岁个体小王

B.17岁在读大学生

C.23岁应届毕业生

D.65岁退休干部小李

正确答案:B

答案解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。A选项，16岁个体小王具有一定的收入。所以本题答案为B。

下面小编为大家准备了 基金从业资格 的相关考题，供大家学习参考。
(2017年)法律尽职调查关注的重点问题包括（ ）。
Ⅰ 历史沿革问题
Ⅱ 主要股东情况
Ⅲ 高级管理人员
Ⅳ 诉讼及仲裁

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：
法律尽职调查关注的重点问题包括：历史沿革问题、主要股东情况、高级管理人员、重大合同、诉讼及仲裁、税收及政府优惠政策等。
下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（ ）。

A.基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息
B.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年
D.对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化
答案：C
解析：
C项，对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门的规定有：①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。
Ⅰ．信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载
Ⅱ．承诺收益
Ⅲ．对货币基金低风险的评估
Ⅳ．登载其他组织的的推荐性文字

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：
公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

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