2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-05-17)

发布时间：2022-05-17

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、以下关于缺口分析的正确陈述有（）。Ⅰ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即负债敏感型缺口Ⅱ.当某一段时间的负债大于资产时，就产生了负缺口，即资产敏感型缺口Ⅲ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即资产敏感型缺口Ⅳ.当某一段时间的资产大于负债时，就产生了正缺口，即负债敏感型缺口【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：以该缺口乘以假定的利率变动，即得出这一利率变动对净利息收入变动的大致影响。当某一段时间的负债大于资产时,就产生了负缺口，即负债敏感型缺口（Ⅰ项正确）；反之，当某一段时间的资产大于负债时就产生了正缺口，即资产敏感型缺口（Ⅲ项正确）。

2、行业处于成熟期的特点主要有（）。Ⅰ.企业规模空前、地位显赫、产品普及程度高Ⅱ.企业的生产技术逐渐成形，市场认可并接受了行业的产品Ⅲ.行业生产能力接近饱和，市场需求也趋于饱和，市场处于买方市场Ⅳ.构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：判断一个行业是否处于成熟期，看其是否有如下特点：第一，企业规模空前、产品普及程度高、企业地位显赫（Ⅰ项正确）；第二，行业生产能力接近饱和，市场需求也趋向饱和，市场处于买方市场（Ⅲ项正确）；第三，行业构成支柱产业地位，其生产要素份额、 利税份额、产值在国民经济中占有相当分量（Ⅳ项正确）。Ⅱ项属于成长期的特点。

3、家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（）。Ⅰ.贷款还款    Ⅱ.遗嘱生活Ⅲ.应急基金  Ⅳ.子女教育金【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，阶段项目主要包括贷款还款（Ⅰ项正确）、子女教育金（Ⅳ项正确）、遗嘱生活（Ⅱ项正确）等保障项目；长期项目主要包括养老、应急基金、丧葬费用等保障项目。

4、流动性风险预警信号中的融资信号包括（）。Ⅰ.愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升Ⅱ.被迫从市场上购回已发行的债券Ⅲ.所发行股票价格下跌Ⅳ.债权人提前兑付造成支付能力出现不足Ⅴ.融资成本上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足（Ⅳ项正确），融资成本上升（Ⅴ项正确），融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升（Ⅰ项正确），被迫从市场上购回已发行的债券（Ⅱ项正确）等；外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌；所发行的可流通债券（包括次级债）的交易量上升且买卖价差扩大；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等；内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加，资产或负债过于集中，资产质量下降，盈利水平下降，快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等。

5、如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为（）。【选择题】

A.债务账面价值

B.已承诺未提取金额

C.已提取金额

D.账务内在价值

正确答案:A

答案解析:选项A正确：违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

6、（）指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值。【选择题】

A.货币时间差异

B.货币时间价值

C.货币投资价值

D.货币投资差异

正确答案:B

答案解析:选项B正确：货币的时间价值是指货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资而发生的增值，或者是货币在使用过程中由于时间因素而形成的增值，也被称为资金时间价值。

7、证券产品选择的基本原则有（）。Ⅰ.效益与风险最佳组合原则Ⅱ.分散投资原则Ⅲ.理智投资原则  Ⅳ.集合投资原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：证券产品选择的基本原则有：（1）效益与风险最佳组合原则；（Ⅰ项正确）（2）分散投资原则；（Ⅱ项正确）（3）理智投资原则。（Ⅲ项正确）

8、投资规划中，进行资产配罝的目标是（）。【选择题】

A.风险最小化

B.风险和收益的平衡

C.收益最大化

D.效用最大化

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性,以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配罝在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配罝。为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。

9、下列对证券投资顾问后续职业培训的目标，说法正确的是（）。Ⅰ.进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度Ⅱ.增强执业人员的守法意识Ⅲ.增强执业人员的诚信意识Ⅳ.提高执业人员的业务素质【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资顾问后续职业培训的目标包括：（1）进一步有针对性地加强执业人员对证券市场法律法规的掌握程度；（Ⅰ项正确）（2）增强执业人员的守法意识、诚信意识，通过多种形式的证券业务专题培训切实提高执业人员的业务素质。（Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确）

10、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。Ⅰ. 专家判断法Ⅱ.违约概率模型Ⅲ.违约损失率Ⅳ.信用评分模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户信用评级的计量方法：（1）专家判断法；（Ⅰ项正确）（2）信用评分模型；（Ⅳ项正确）（3）违约概率模型。（Ⅱ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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