2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-19)

发布时间：2019-11-19

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（  ）万元。【选择题】

A.110

B.150

C.161

D.180

正确答案:B

答案解析:选项B正确：单利终值的计算公式为：FV=PV×（1+i×t），式中，FV为终值；PV为现值；i为利率；t为时间。代入数据可得5年后的终值=100×(1+10%×5)=150(万元)。

2、权益乘数越大，表明（）。
I.公司负债程度越高
II.杠杆利益越多
III.风险越高
IV.资产负债率越高【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

正确答案:A

答案解析:选项A正确：权益乘数越大，资产负债率越高（I项正确），则公司负债程度越高（IV项正确），杠杆利益越多（II项正确），风险也越高（III项正确）。

3、

证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。

Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计

Ⅱ.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类

Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明

Ⅴ.对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对于临时性的收入，由于其具有不稳定性的特点，不能根据上年的情况进行估计，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计（Ⅴ项错误）。

4、李某是一名白领，目前手上有活期存款、货币市场基金、长期定期存款和贷款额度，她的紧急预备金的来源包括（）。
Ⅰ.活期存款
Ⅱ.货币市场基金
Ⅲ.长期定期存款
Ⅳ.贷款额度【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：所谓的紧急预备金，是在发生你意想不到的事情时可以立即动用的资金。紧急预备金变现性要够高，而且是要能立即就变现。长期定期存款不作为紧急预备金（Ⅲ项错误）。

5、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，以证券咨询软件为载体向客户提供咨询服务的机构，规范的执业行为有（）。
Ⅰ.揭示软件工具固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或有重大遗漏
Ⅱ.客观说明软件工具的功能，不得对其功能进行误导性宣传
Ⅲ.表示软件工具有选择证券投资品种或提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限
Ⅳ.说明软件工具所使用的数据信息来源【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十七条的规定，以软件、终端设备等为载体，向客户提供投资建议或者类似功能服务的，应当执行本规定，并符合下列要求：
（1）客观说明软件工具、终端设备的功能，不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传。（Ⅱ项正确）
（2）揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险，不得隐瞒或者有重大遗漏。（Ⅰ项正确）
（3）说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源。 （Ⅳ项正确）
（4）表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的，应当说明其方法和局限。（Ⅲ项正确）

6、

个人生命周期中的高原期的理财活动主要包括（）。

Ⅰ.偿还房贷

Ⅱ.准备退休

Ⅲ.负担减轻

Ⅳ.筹教育金

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：高原期对应的年龄阶段约55~60岁。 这个时期基本上没有大额支出，也没有债务负担，财富积累到了最高峰，为未来的生活奠定一定的基础，主要的理财活动是负担减轻、准备退休（Ⅱ项和Ⅲ项正确）。

7、下列属于常用的统计软件的有（）。
Ⅰ.证券行情分析软件    
Ⅱ.SPSS软件
Ⅲ.Ｅviews软件
Ⅳ.SAS软件【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：目前我国常用统计软件有：SPSS软件（Ⅱ项正确）、SAS软件（Ⅳ项正确）、Eviews软件（Ⅲ项正确）、Excel软件、S—plus软件、Minitiab软件、Statistica软件。

8、风险监测包括（）等含义。
Ⅰ.监测各种可量化的关键风险指标
Ⅱ.监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势
Ⅲ.报告证券投资业务中所面临的所有风险的定性、定量评估结果
Ⅳ.建立各类风险计量模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险监测包含两层含义：
（1）监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，确保可以将风险在进一步加大之前识别出来；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）
（2）报告证券投资业务中面临的所有风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的实施质量与效果。（Ⅲ项正确）

9、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。
Ⅰ. 后享受型
Ⅱ. 先享受型
Ⅲ. 购房型
Ⅳ. 以子女为中心型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型（Ⅰ项正确）、先享受型（Ⅱ项正确）、购房型（Ⅲ项正确）和以子女为中心型（Ⅳ项正确）四种比较典型的理财价值观。

10、套利头寸的了结方式有（）。
Ⅰ.套期头寸展期为下一最近交割的期货合约
Ⅱ.互换了结
Ⅲ.持有头寸直到交割时间
Ⅳ.交割期前了结【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：套利头寸的了结有3种选择：

（1）持有头寸直到交割时间；（Ⅲ项正确）

（2）交割期前了结；（Ⅳ项正确）

（3）套期头寸展期为下一最近交割的期货合约。（Ⅰ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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