2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-14)

发布时间：2020-02-14

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、人的生命周期可以分为四个阶段，其中比较适合以储蓄、债券、稳健的基金为主的投资工具的时期是（）。【选择题】

A.老年养老期

B.中年成孰期

C.青年发展期

D.少年成长期

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：在少年成长期，应该不寻求高风险的投资，而是以储蓄、债券、稳健的基金为主；

选项A不符合题意：在老年养老期应该以保本为根本，以固定投资为主；

选项B不符合题意：在中年成熟期，应该从进取逐渐转向稳健，一部分投资于风险较高的理财产品，一部分投资于稳健的理财产品；

选项C不符合题意：青年发展期的理财特点是进取中注意稳健，适合投资于高成长性和高投资性的投资工具。

2、

在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。

I. 专家判断法

II.违约概率模型

III.违约损失率

IV.信用评分模型

【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.II、III

D.I、II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户信用评级的计量方法：
（1）专家判断法；（I项正确）
（2）信用评分模型；（IV项正确）
（3）违约概率模型。（II项正确）

3、影响证券市场需求的政策因素不包括（）。【选择题】

A.市场准入政策

B.融资融券政策

C.产业调整政策

D.金融监管政策

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：影响证券市场需求的政策因素包括市场准入政策（选项A包括）、融资融券政策（选项B包括）、金融监管政策（选项D包括）甚至货币政策与财政政策在内的一系列政策，将对证券市场的需求产生影响。

4、

在美国债券市场中，机构投资者经常使用的三种综合类债券市场指数为（）。

Ⅰ.莱恩指数

Ⅱ.莱曼兄弟综合指数

Ⅲ.所罗门兄弟投资级债券整合指数

Ⅳ.美林国内市场指数

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在美国债券市场中，机构投资者经常使用的三种综合类债券市场指数是莱曼兄弟综合指数、所罗门兄弟投资级债券综合指数和美林国内市场指数。

5、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎的对（  ）发表评论意见。【选择题】

A.某上市公司

B.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

C.特定的指数期货合约

D.特定的分级基金

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎的对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见。

6、了解客户的基本情况和要求包括（ ）。
I.婚姻状况、纳税历史情况
II.子女及其他赡养人员
III.财务情况
IV.投资意向、对风险的态度
V.要求增加短期所得还是长期资本增值【组合型选择题】

A.I、II

B.I、II、III、

C.I、II、III、IV

D.I、II、III、IV、V

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：了解客户的基本情况和要求：

（1）婚姻状况；

（2）子女及其他赡养人员；

（3）财务情况；

（4）投资意向；

（5）对风险的态度；

（6）纳税历史情况；

（7）要求增加短期所得还是长期资本增值；

（8）投资要求。

7、

公司财务分析的主要方法有（）。

Ⅰ. 量化分析法

Ⅱ. 趋势分析法

Ⅲ. 比率分析法

Ⅳ.  因素分析法

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司财务分析的主要方法包括趋势分析法（Ⅱ项正确）、比率分析法（Ⅲ项正确）和因素分析法（Ⅳ项正确）。

8、贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越差。

9、证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向（）报备。【选择题】

A.中国证监会

B.证券交易所

C.举办地证监局

D.当地工商部门

正确答案:C

答案解析:选项C正确：《证券投资顾问业务暂行规定》第二十六条，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

10、下列关于风险管理策略的说法，错误的是（）。【选择题】

A.风险补偿是指事前（损失发生以前)以风险承担的价格补偿

B.风险是不可以完全消除的

C.风险分散既可以降低非系统性风险，也可以转移部分系统风险

D.风险规避就是不做业务，不承担风险

正确答案:C

答案解析:C项说法错误，应该为风险转移既可以降低非系统性风险，也可以转移部分系统风险。风险分散只能降低非系统风险。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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