2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-03-19)

发布时间：2022-03-19

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、道氏理论认为涵盖一切信息的是（）。【选择题】

A.收盘价

B.平均价格

C.开盘价

D.最高价

正确答案:B

答案解析:选项B正确：美国人查尔斯•亨利•道与爱德华•琼斯创立了著名的道•琼斯平均指数。他们在 《华尔街日报》上发表的有关股市的文章，经后人整理，形成道氏理论。该理论认为平均价格涵盖一切信息。

2、金融债券的发行主体有（）。Ⅰ.银行Ⅱ.上市公司Ⅲ.非银行的金融机构Ⅳ.中央政府【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融债券是由银行和非银行金融机构经特别批准而发行的债券。

3、假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。【选择题】

A.50

B.36.36

C.32.76

D.40

正确答案:C

答案解析:选项C正确：期末年金终值的计算公式为：。,式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：FV=200，r=10%=0.1，t=5，,代入公式进行计算可得：，解得，C=32.76（万元）。

4、下列属于非系统性风险的有（）。Ⅰ.信用风险Ⅱ.操作风险Ⅲ.合规风险Ⅳ.市场风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：非系统风险是指由非全局性事件引起的投资收益率变动的不确定性。如信用风险、操作风险、合规风险等。市场风险属于系统性风险。

5、（ ）法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。【选择题】

A.内部评级高级法

B.内部评级初级法

C.内部评级中级法

D.假设检验法

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级高级法下，抵（质）押品的信用缓释作用体现在违约损失率的估值中。

6、就某些因素而言，虽未在财务报表资料中反映出来，但也会影响企业的短期偿债能力，这些因素包括（）。Ⅰ.可动用的银行贷款指标Ⅱ.偿债能力的声誉Ⅲ.担保责任引起的负债Ⅳ.准备很快变现的长期资产【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅲ项，担保责任引起的负债属于影响企业长期偿债能力的因素。

7、下列关于检测信用风险指标的计算方法正确的有（）。Ⅰ.不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/各项贷款×100%Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%Ⅲ.关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%Ⅳ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/各项贷款×100%；（Ⅰ项正确）预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%；（Ⅱ项正确）关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%；（Ⅲ项正确）逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%。（Ⅳ项正确）

8、税收规划的原则包括（）。Ⅰ.目的性原则Ⅱ.规划性原则Ⅲ.综合性原则Ⅳ.合法性原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：税收规划的原则包括：（1）合法性原则；（Ⅳ项正确）（2）目的性原则；（Ⅰ项正确）（3）规划性原则；（Ⅱ项正确）（4）综合性原则。（Ⅲ项正确）

9、在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。（）只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。【选择题】

A.0.1

B.0.4

C.0.5

D.0.7

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。0.4只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。

10、投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积是（）。【选择题】

A.本金保障

B.财富积累

C.资本积累

D.资本增值

正确答案:D

答案解析:选项D正确：资本增值是指投资者通过投资工具，以期本金能迅速增长，使财富得以累积。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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