2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-12-06)

发布时间：2020-12-06

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于公司经营能力分析内容的有（）。Ⅰ.公司法人治理结构Ⅱ.公司经理层素质Ⅲ.公司从业人员素质和创新能力Ⅳ.公司产品结构【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司经营能力分析主要包括公司法人治理结构（Ⅰ项正确）、公司经理层素质（Ⅱ项正确）、公司从业人员素质和创新能力（Ⅲ项正确）三个方面。

2、下列不属于行业轮动驱动因素的是（）。【选择题】

A.国家政策因素

B.公司自身运行状况因素

C.科技进步与行业成长周期因素

D.自然因素

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：行业轮动的驱动因素有：（1）国家政策因素；（2）公司自身运行状况因素；（3）科技进步与行业成长周期因素；（4）投资者理念变化。

3、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）。【选择题】

A.利率下降，股票价格上升

B.利率下降，股票价格下降

C.利率上升，股票价格上升

D.利率下降，不会影响股票价格

正确答案:A

答案解析:选项A正确：通常，利率下降，股票价格上升；利率上升，股票价格下降。

4、证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，市场价格（）的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。【选择题】

A.偏高

B.偏低

C.固定不变

D.最优

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

5、确定对子女学历的基本要求（）。Ⅰ.大学类型Ⅱ.受教育程度Ⅲ.是否出国留学深造Ⅳ.中、小学学校【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定对子女学历的基本要求：1.大学类型。通常，综合型院校的教育费用会比专业型院校相对较低；（Ⅰ项正确）2.受教育程度。家长需要考虑子女是否在本科毕业后就参加工作，还是再深造攻读硕士学位、博士学位；（Ⅱ项正确）若选择继续深造，则子女受教育周期会拉长，影响教育投资规划的最终财务目标及策略。3.是否出国留学深造，需考虑以下问题：（Ⅲ项正确）（1）何时出国：高中、大学本科或研究生；（2）出国后选择公立学校，还是私立学校；（3）选择在哪个国家接受教育。

6、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。Ⅰ. 年龄Ⅱ. 风险偏好Ⅲ. 性别Ⅳ. 投资目的Ⅴ. 职业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户风险承受能力的影响因素包括客户年龄（Ⅰ项正确）、受教育情况、收入、职业（Ⅴ项正确）和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好（Ⅱ项正确）、其他影响因素，其中，资金的投资期限包括：景气循环、复利效应、投资期限；其他因素包括：客户的性别（Ⅲ项正确）、家庭情况、和就业状况等因素。

7、以下不属于第一继承顺序的是（）。【选择题】

A.配偶

B.兄弟姐妹

C.子女

D.父母

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：第一顺序：配偶、子女、父母；第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。

8、（）是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。【选择题】

A.风险偏好

B.风险认知度

C.知识结构

D.投资渠道偏好

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资渠道偏好是指客户由于个人具有的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

9、在（），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。【选择题】

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在初创期(幼稚期)，创业公司的研究和开发费用较高，而大众对其产品尚缺乏全面了解，致使产品市场需求狭小，销售收入较低，因此这些创业公司财务上可能不但没有盈利，反而出现较大亏损。

10、在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括（）。Ⅰ.确定投资对象Ⅱ.确定投资规模Ⅲ.确定各投资证券的投资比例Ⅳ .确定投资目标【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券组合管理的基本步骤包括：确定证券投资政策；进行证券投资分析；组建证券投资组合；投资组合的修正；投资组合业绩评估。其中，证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针与基本准则，主要包括确定投资目标（Ⅳ项正确）、投资规模（Ⅱ项正确）和投资对象（Ⅰ项正确）三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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