2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-10-25)

发布时间：2019-10-25

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、简单型消极投资策略适用于（）。 
I.资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况
II.资本市场环境和投资者偏好变化较大的情况
III.改变投资组合的成本大于收益的情况
IV.改变投资组合的成本小于收益的情况
 【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、III

正确答案:D

答案解析:选项D正确：简单型消极投资策略优缺点及适用性：
（1）优点：交易成本和管理费用最小化；
（2）缺点：放弃从市场环境变化中获利的可能；
（3） 适用性：适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大（I项正确）， 或者改变投资组合的成本大于收益的情况（III项正确）。

2、广义的财产保险的分类有（）。
Ⅰ.年金保险
Ⅱ.财产损失保险
Ⅲ.责任保险
Ⅳ.信用保险
Ⅴ.收入保障保险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：广义的财产保险的分类有：财产损失保险、责任保险、信用保险。

3、

我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（ ）。

I.间接税

II.价内税

III.直接税

IV.价外税

【组合型选择题】

A.III、IV

B.I、II

C.I、III

D.II、IV

正确答案:C

答案解析:我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为直接税和间接税。

4、关于金融泡沫形成过程中非理性特征，下列说法中，错误的是（）。【选择题】

A.悲观的预期

B.大量盲从投资者的涌入

C.价格与价值的严重偏离

D.庞氏骗局

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：金融泡沫形成过程中非理性特征的几个表现：
（1）乐观的预期。
（2）大量“幼稚投资者”的进入。（选项B说法正确）
（3）价格与价值的严重背离。（选项C说法正确）
（4）庞氏骗局。（选项D说法正确）

5、

投资规划的步骤应该是（）。

① 客户认识自己的风险承受能力

② 监控投资计划

③ 确定客户的投资目标

④ 根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

⑤ 实施投资计划

【选择题】

A.①②③④⑤

B.③①⑤②④

C.③①④⑤②

D.①④③⑤②

正确答案:C

答案解析:选项C正确：投资规划的步骤包括：

（1）确定客户的投资目标；

（2）让客户认识自己的风险承受能力；

（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；

（4）实施投资计划；

（5）监控投资计划。

6、

某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

【选择题】

A.衰退期

B.成熟期

C.成长期

D.幼稚期

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：进入成熟期，行业的利润处于较高的水平，但由于较稳定的市场结构、新企业不易进入，风险较低。

7、

下列属于金融学的研究成果的有（）。

Ⅰ.前景理论

Ⅱ.后悔理论

Ⅲ.过度反应理论

Ⅳ.过度自信理论

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：前景理论（Ⅰ项正确）与后悔理论（Ⅱ项正确）、过度反应理论（Ⅲ项正确）及过度自信理论（Ⅳ项正确）被誉为金融学的四大研究成果。

8、下列关于套利定价模型的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定
Ⅱ.期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映
Ⅲ.承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率
Ⅳ.承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：套利定价模型表明：

（1）市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定；（Ⅰ项正确）

（2）承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率；（Ⅲ项、Ⅳ项错误）

（3）期望收益率与因素风险的关系，可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。（Ⅱ项正确）

9、

下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

Ⅱ. 期限越长，利率越高，终值就越大

Ⅲ. 货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

Ⅳ. 利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：现金流量与复利的计算频率呈反向关系，也就是说，随着复利计算频率的增加，现金流量的现值减小（Ⅰ项错误）；期限越长，利率越高，终值就越大（Ⅱ项正确）；货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高（Ⅲ项正确）；利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大 （Ⅳ项正确）。

10、下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是（）。【选择题】

A.风险偏好型

B.风险中立型

C.风险极端型

D.风险规避型

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：根据对风险的态度不同，可以将投资者分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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