2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-07-02)

发布时间：2021-07-02

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、退休规划的具体步骤是（）。【选择题】

A.制定退休规划—确定退休目标—计算资金需求和退休收入—计算资金缺口—退休规划的执行和跟踪

B.确定退休目标—计算资金需求和退休收入—制定退休规划—计算资金缺口—退休规划的执行和跟踪

C.计算资金需求和退休收入—计算资金缺口—确定退休目标—制定退休规划—退休规划的执行和跟踪

D.确定退休目标—计算资金需求和退休收入—计算资金缺口—制定退休规划—退休规划的执行和跟踪

正确答案:D

答案解析:选项D正确：退休规划的具体步骤是: 确定退休目标—计算资金需求和退休收入—计算资金缺口—制定退休规划—退休规划的执行和跟踪。

2、常见的战术性投资策略包括（）。Ⅰ.交易型策略Ⅱ.多—空组合策略Ⅲ. 事件驱动型策略Ⅳ.固定比例策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：常见的战术性投资策略包括交易型策略（Ⅰ项正确）、多一空组合策略（Ⅱ项正确）和事件驱动型策略（Ⅲ项正确）。固定比例策略属于战略性投资策略。（Ⅳ项错误）

3、（）是指以股票或股票指数为基础产品的金融衍生产品，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。【选择题】

A.货币衍生产品

B.股权类产品的衍生产品

C.利率衍生产品

D.信用衍生产品

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股权类产品的衍生产品是指以股票或股票指数为基础产品的金融衍生产品，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

4、下列关于送红股的说法中，正确的有（）。Ⅰ.送红股中上市公司所赠股票全部都是流通股Ⅱ.深圳证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后第三个交易日可上市流通Ⅲ.上海证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后的第一个交易日即可上市流通Ⅳ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票（Ⅳ项正确），包括流通股的送股和非流通股（职工股、转配股）的送股（Ⅰ项错误）。根据规定，上海证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日，即可上市流通（Ⅲ项正确）；深圳证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通（Ⅱ项正确）。

5、下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）。【选择题】

A.数据调查表可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

C.宏观经济信息不能获得

D.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

正确答案:C

答案解析:选项C说法不正确：宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得。

6、反映信用风险水平的两个维度是（）。Ⅰ. 客户信用评级Ⅱ. 客户财务状况评级Ⅲ. 客户现金流量评级Ⅳ. 客户债项评级【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项Ｂ正确：客户信用评级（Ⅰ项正确）和债项评级（Ⅳ项正确）是反映信用风险水平的两个维度，客户信用评级主要针对交易主体，其等级主要由债务人的信用水平决定；而债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

7、理论上，不同月份合约间的正常价差应该（）持有成本，否则就会出现套利机会。Ⅰ.小于Ⅱ.等于Ⅲ.大于Ⅳ.无法比较【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：理论上，不同月份合约间的正常价差应该小于（Ⅰ项正确）或者等于（Ⅱ项正确）持有成本，否则就会出现套利机会。

8、关于退休规划中的投资品种有（）。Ⅰ.银行存款Ⅱ.基金投资Ⅲ.股票投资Ⅳ.房产投资【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：关于退休规划中的投资品种有：银行存款（Ⅰ项正确）、基金投资（Ⅱ项正确）、股票投资（Ⅲ项正确）、房产投资（Ⅳ项正确）、商业养老保险。

9、关于货币政策对证券市场的影响正确的是（）。Ⅰ.利率下降，股票价格上升Ⅱ.宽松的货币政策推动股票价格下降Ⅲ. 中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影响资金供求，进而影响证券市场Ⅳ.选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅱ项，宽松的货币政策推动股票价格上涨。

10、参数估计是指用样本指标（称为统计量）估计总体指标（称为参数），用样本均数估计总体均数以及用样本率估计总体率，参数估计有以下（）几种。Ⅰ. 点估计Ⅱ. 区间估计Ⅲ. 连续估计Ⅳ. 间断估计【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：参数估计是指用样本统计量估计总体参数的方法，表现形式主要有两种，即点估计（Ⅰ项正确）和区间估计（Ⅱ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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