2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-30)

发布时间：2021-05-30

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、已知名义年利率为10%，每季度计息1次，按复利计息，则有效年利率为（）。【选择题】

A.10.47%

B.10.38%

C.10.25%

D.10.00%

正确答案:B

答案解析:选项B正确：有效年利率EAR的计算公式为： 。其中，r表示名义利率，m表示一年内计算复利次数。由题意可知：r=10%，m=4，代入公式计算可得：。

2、仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为（）。【选择题】

A.基本分析法

B.技术分析法

C.定性分析法

D.定量分析法

正确答案:B

答案解析:选项B正确：仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。

3、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（ ）。 Ⅰ.利率上升，净利息收入增加 Ⅱ.利率上升，净利息收入减少 Ⅲ.利率下降，净利息收入上升Ⅳ.利率下降，净利息收入减少Ⅴ.利率不变，净利息收入上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：当银行存在正缺口和资产敏感的情况下：（1）如果利率上升，由于资产收入的增加多于借入资金成本的上升，银行的净利息差扩大，其他条件不变，则银行净利息收入增加；（Ⅰ项正确，Ⅱ项、V项错误）（2）如果利率下降，由于银行资产收入的下降多于负债利息支出的下降，则净利息差缩小，其他条件不变，则银行净利息收入减少。（Ⅳ项正确、Ⅲ项错误）

4、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。Ⅰ.服务方式Ⅱ.报酬支付Ⅲ.投诉处理Ⅳ.服务期限【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式（Ⅰ项正确）、报酬支付（Ⅱ项正确）、投诉处理（Ⅲ项正确）等作出约定，明确当事人的权利和义务。

5、证券投资顾问应公平维护客户利益，不得（）。Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益Ⅳ.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益（Ⅰ项正确），不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益（Ⅱ项正确），不得为特定客户利益损害其他客户利益（Ⅲ项正确）。

6、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。Ⅰ.人员数量Ⅱ.业务能力Ⅲ.合规管理Ⅳ.风险控制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第10条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量（Ⅰ项正确）、业务能力（Ⅱ项正确）、合规管理（Ⅲ项正确）和风险控制（Ⅳ项正确）与服务方式、业务规模相适应。

7、下列关于家庭偿债能力分析的说法中，正确的有（）。Ⅰ.根据经验法则，如果债务负担率超过40%，对生活品质可能会产生影响Ⅱ.根据经验法则，如果债务负担率超过20%，对生活品质可能会产生影响Ⅲ.平均负债利率分析体现了家庭各类负债的平均利率Ⅳ .需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债务负担率分析（统计年度的本息支出/税后工作收入）体现出到期需支付的债务本息与同期收入的比值；根据经验法则，如果该比率超过40%，对生活品质可能会产生影响；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）平均负债利率分析体现了家庭各类负债的平均利率；（Ⅲ项正确）专业理财师需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析。（Ⅳ项正确）

8、下列属于免疫策略的是（）。Ⅰ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略Ⅱ.多重负债下的组合免疫策略Ⅲ.多重负债下的投资组合免疫策略Ⅳ.多重负债下的现金流匹配策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：免疫策略包括：（1）满足单一负债要求的投资组合免疫策略；（Ⅰ项正确）（2）多重负债下的组合免疫策略；（Ⅱ项正确）（3）多重负债下的现金流匹配策略。（Ⅳ项正确）

9、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。Ⅰ.定价正确的证券将处于证券市场线上Ⅱ.证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合Ⅲ.证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准Ⅳ.证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅱ项，资本市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合，所有有效组合都可视为无风险证券F与市场组合Ｍ的再组合。

10、表示的是（    ）。【选择题】

A.完全正相关

B.完全负相关

C.不相关

D.组合线的一般情形

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当两种证券完全负相关时的组合线为折线，如图2-4所示。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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