2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-05-05)

发布时间：2021-05-05

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券投资技术分析中，K线组合应用中的星形组合包括（）。Ⅰ.锤头与吊颈  Ⅱ.射击之星Ⅲ.黄昏之星      Ⅳ.早晨之星【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：所谓星，是指的小阳线、小阴线、十字等图形，单独的这些K线形态与其他的Ｋ线进行组合，这些细小的实体就被称为星。常见的星形组合有早晨之星（Ⅳ项正确）、黄昏之星（Ⅲ项正确）和射击之星（Ⅱ阿星正确）。

2、按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.中期目标

B.临时目标

C.长久目标

D.短期目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

3、下面关于市场异常策略描述正确的是（）。Ⅰ.小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现Ⅱ.低市盈率效应是指低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现Ⅲ.日历效应是在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场走势往往表现出一些特定的规律Ⅳ.遵循内部人的交易活动是内部人往往可以利用其特殊地位提前于投资者获得尚未公布的信息，或者掌握比普通投资者更多的信息，并以此获得超额回报【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：市场异常策略包括：（1）小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现；（Ⅰ项正确）（2）低市盈率效应是由低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现；（Ⅱ项正确）（3）日历效应是在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场走势往往表现出一些特定的规律；（Ⅲ项正确）（4）遵循内部人的交易活动是内部人往往可以利用其特殊地位提前于投资者获得尚未公布的信息，或者掌握比普通投资者更多的信息，并以此获得超额回报。（Ⅳ项正确）

4、风险预警程序中，在风险警报的基础上为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施，可将风险处置分为（）。Ⅰ.彻底性处置Ⅱ.预控性处置Ⅲ.全面性处置Ⅳ.非全面性处置【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险处置是指在风险警报的基础上，为控制和最大限度地降低风险而采取的一系列措施。根据阶段划分，风险处置可以划分为全面性处置（Ⅲ项正确）和预控性处置（Ⅱ项正确）。

5、根据套利定价理论，套利组合满足的条件包括（）。Ⅰ.该组合的期望收益率大于0Ⅱ.该组合中各种证券的权数之和等于0Ⅲ.该组合中各种证券的权数之和等于1Ⅳ.该组合的因素灵敏度系数等于0【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析: 选项D正确：套利组合需满足三个条件：（1）该组合中各种证券的权数满足；（Ⅱ项正确）（2）该组合因素灵敏度系数为零，即：，其中，ｂｉ表示证券ｉ的因素灵敏度系数；（Ⅳ项正确）（3）该组合具有正的期望收益率，即：。（Ⅰ项正确）

6、下列属于客户现金流量表收入项目的是（）。Ⅰ.银行存款Ⅱ.工资薪金税后收入Ⅲ.稿费收入Ⅳ.股票分红【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户现金流量表里的主要收入项目有工资和薪金税后净收入（Ⅱ项正确）、自雇收入（稿费及其他非薪金收入）（Ⅲ项正确）、投资收入（Ⅳ项正确）、其他收入等。

7、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（ ）。 Ⅰ.利率上升，净利息收入增加 Ⅱ.利率上升，净利息收入减少 Ⅲ.利率下降，净利息收入上升Ⅳ.利率下降，净利息收入减少Ⅴ.利率不变，净利息收入上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：当银行存在正缺口和资产敏感的情况下：（1）如果利率上升，由于资产收入的增加多于借入资金成本的上升，银行的净利息差扩大，其他条件不变，则银行净利息收入增加；（Ⅰ项正确，Ⅱ项、V项错误）（2）如果利率下降，由于银行资产收入的下降多于负债利息支出的下降，则净利息差缩小，其他条件不变，则银行净利息收入减少。（Ⅳ项正确、Ⅲ项错误）

8、在证券投资技术分析的基本假设中，作为技术分析的基础存在的假设是（）。【选择题】

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

C.历史会重演

D.投资者都是理性的

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。其主要思想是，任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在证券价格的变动上。

9、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是（）。【选择题】

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.线性概率模型

D.线性辨别模型

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：死亡率模型属于违约概率模型。目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型（选项C属于）、 Logit模型（选项B属于）、Probit模型和线性辨别模型（选项D属于）。

10、宏观经济运行对证券市场的影响体现在（）。Ⅰ.企业经济效益对证券市场的影响Ⅱ.居民收入水平对证券市场的影响Ⅲ.投资者对股价的预期对证券市场的影响Ⅳ.资金成本对证券市场的影响【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：宏观经济因素是影响证券市场长期走势的唯一因素。宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在以下方面：（1）企业经济效益；（Ⅰ项正确）（2）居民收入水平；（Ⅱ项正确）（3）投资者对股价的预期；（Ⅲ项正确）（4）资金成本。（Ⅳ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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