2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-08-04)

发布时间：2020-08-04

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。【选择题】

A.风险转移

B.风险规避

C.风险补偿

D.风险对冲

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险规避是开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择，简单地说就是既不做业务也不承担风险。

2、证券投资顾问的主要职责包括（）。Ⅰ. 证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务II.证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见III.证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期IV.证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益【组合型选择题】

A.I、II

B.II、III

C.II、III、IV

D.I 、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，其主要职责如下： （1）证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。（I项正确）（2）证券投资顾问向客户提供的投资建议应依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等。（II项正确）（3）证券投资顾问应当向客户说明作出投资建议所依据的证券研究报告的发布人、发布日期。（III项正确）（4）证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。（IV项正确）（5）证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。（6）证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取。（7）证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

3、VaR的计算要素一般包括（）。Ⅰ. 时间长度 Ⅱ. 置信水平 Ⅲ. 计算方法 Ⅳ. 历史数据 Ⅴ. 随机数据【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：VaR的计算一般有四个要素：时间长度（Ⅰ项正确）、置信水平（Ⅱ项正确）、计算方法（Ⅲ项正确）、历史数据（Ⅳ项正确）。

4、期现套利的理论依据是（）。【选择题】

A.持有成本理论

B.买入价差理论

C.卖出价差理论

D.杠杆原理

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期限套利的理论依据是持有成本理论。

5、杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，分别是（）。Ⅰ.内部管理因素分析Ⅱ.资本结构和风险分析Ⅲ.人力成本分析Ⅳ.时间管理分析【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：杜邦分析法实际上从两个角度来分析财务，一是进行了内部管理因素分析（Ⅰ项正确），二是进行了资本结构和风险分析（Ⅱ项正确）。

6、资本资产定价模型假设条件有（ ）。I. 投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期II.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合III.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平IV.资本市场没有摩擦【组合型选择题】

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：资本资产定价模型的假设条件包括：（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，投资者都依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合。（II项、III项正确）（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。（I项正确）（3）资本市场没有摩擦。（IV项正确）

7、客户风险特征的内容包括了（）方面。I. 风险偏好II. 风险厌恶III. 风险认知度IV. 实际风险承受能力【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户风险特征由风险偏好（I项正确）、风险认知度（III项正确）和实际风险承受能力（IV项正确）三个方面构成。

8、—般来说，（）可以用来判断趋势线的有效性。【选择题】

A.趋势线越平坦，有效性越强

B.趋势线越陡峭，有效性越强

C.趋势线被触及的次数越少，有效性越被得到确认

D.趋势线被触及的次数越多，有效性越被得到确认

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一般来说，所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认，用它进行预测越准确有效。

9、关于久期公式的理解错误的是（）。【选择题】

A.P代表预期价格

B.∆P代表价格的变动幅度

C.y代表收益率

D.D为麦考利久期

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：久期公式为∆P=-P*D*∆y/(l+y)，式中，P代表当前价格； ∆P代表价格的变动幅度；y代表收益率；∆y代表收益率的变动幅度；D为麦考利久期。

10、下列不属于中国的社会保险产品的是（）。【选择题】

A.养老社会保险

B.医疗社会保险

C.失业保险

D.意外伤害保险

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：社会保险是指国家为了预防和分担年老、失业、疾病以及死亡等社会风险，实现社会安全，而强制社会多数成员参加的，具有所得重分配功能的非营利性的社会安全制度。社会保险的主要项目包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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