2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2019-11-17)

发布时间：2019-11-17

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、退休安排属于客户证券投资理财的（）目标。【选择题】

A.中长期目标

B.长期目标

C.中期目标

D.短期目标

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；

（3）长期目标，如退休、遗产等。

2、

对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为（）。 

I．股息收益稳定 

II．在公司财产清偿时先于普通股票 

III．在公司财产清偿时后于普通股票 

IV．风险相对较小 

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:B

答案解析:选项B正确：优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的（I项正确），其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权（II项正确、III项错误），风险相对较小（IV项正确）。

3、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（）。【选择题】

A.转移风险原则

B.量力而行原则

C.适应性原则

D.合理避税原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户购买保险时，其作为投保人必须支付一定的费用，即以保险费来获得保险保障。客户设计保险规划时要根据客户的经济实力量力而行，即量力而行原则。老张的经济实力不允许他每月支付高达1000元的保险费。

4、关于股票类证券产品的基本特征说法正确的是（）。
Ⅰ.收益性是指股票的持有人可以获得债息收入
Ⅱ.参与性是指股票持有人可以参与公司的重大决策
Ⅲ.风险性是指出现实际收益与预期收益的偏离
Ⅳ.永久性是指股票的所有人是永久不变的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票类证券产品的特征：
（1）收益性 。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性。这里的收益主要来自股份公司的红利、股息和来自股票流通的资本利得。（Ⅰ项错误）
（2）风险性 。股票风险的内涵是股票投资收益额不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。（Ⅲ项正确）
（3）流动性 。流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。
（4）永久性 。永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。（Ⅳ项错误）
（5）参与性 。参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。 （Ⅱ项正确）

5、
股息贴现模型的一般公式为

A.I、II、III、IV、V

B.I、II、IV、V

C.I、III、IV、V

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：股息贴现模型一般公式 ：

V是股票在期初的内在价值；（I项正确）

 Dt指时期t末以现金形式表示的每股股息；（II项正确）

 K是一定风险程度下现金流的适合贴现率，即必要收益率；（III项、IV项正确）

根据公式，可以引出净现值的概念，净现值（NPV）等于内在价值（V）。（V项错误）

6、证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系，（）的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。【选择题】

A.市场价格偏高

B.市场价格偏低

C.处于有效边界

D.处于最优边界

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系；市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。

7、贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高说明金融机构流动性越差。

8、

下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方

Ⅱ. 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方

Ⅲ. 证券市场线是用标准差作为风险衡量指标

Ⅳ. 证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场线是用贝塔系数作为风险衡量指标，即只有系统风险才是决定期望收益率的因素（Ⅳ项正确、Ⅲ项错误）；如果某证券的价格被低估，意味着该证券的期望收益率高于理论水平，则该证券会在证券市场线的上方（Ⅱ项正确、Ⅰ项错误）。

9、

现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025 年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8%，下列说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 2015年年末各年流出资金的终值之和为1 052万元

Ⅱ. 2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元

Ⅲ. 该项投资项目投资收益比较好

Ⅳ. 该项投资项目净值为381万元

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在2015年年末各年流入资金的终值之和为：

10、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.支撑线和压力线可能相互转化
Ⅱ.一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线
Ⅲ.一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线 
Ⅳ.支撑线和压力线是不能改变的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线；（Ⅱ项正确）
同理，一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线，这说明支撑线和压力线的地位不是一成不变的，而是可以改变的，条件是它被有效的、足够强大的股价变动突破。（Ⅰ项正确、Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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