2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-08)

发布时间：2021-01-08

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于波浪理论主要考虑因素的是（）。【选择题】

A.成交量

B.时间

C.比例

D.形态

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：波浪理论考虑的因素主要有三个方面，可以简单地概括为：形态、比例和时间。这三个方面是波浪理论首先应考虑的，其中又以形态最为重要。

2、（）在复制组合的基础上加强风险控制， 其目的不在于积极寻求投资收益的最大化， 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。 【选择题】

A.积极型股票投资策略

B.指数法

C.加强指数法

D.加强的积极型股票投资策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确：加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的不在于积极寻求投资收益的最大化， 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

3、广义的财产保险的分类有（）。Ⅰ.年金保险Ⅱ.财产损失保险Ⅲ.责任保险Ⅳ.信用保险Ⅴ.收入保障保险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：广义的财产保险的分类有：财产损失保险、责任保险、信用保险。

4、证券投资顾问业务风险管理流程主要包括（）。Ⅰ.风险识别      Ⅱ.风险计量Ⅲ.风险监测Ⅳ.风险控制【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资顾问业务风险管理流程主要包括风险识别（Ⅰ项正确）、风险计量（Ⅱ项正确）、风险监测（Ⅲ项正确）和风险控制（Ⅳ项正确）四个主要步骤。

5、合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的（）选择。【选择题】

A.最小化

B.最大化

C.平衡

D.流动性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。

6、（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。【选择题】

A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资本市场没有摩擦

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资本资产定价模型的假设条件包括：（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合；（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；（3）资本市场没有摩擦。上述假设中，（1）和（2）是对投资者的规范，（3）是对现实市场的简化。

7、资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。【选择题】

A.大于

B.小于

C.等于

D.不等于

正确答案:B

答案解析:选项B正确：资产组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总。

8、一般而言，不影响风险承受能力的因素是（）。 【选择题】

A.年龄

B.财富

C.收入

D.家庭地位

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

9、分析证券产品应该运用（）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。Ⅰ.基本分析Ⅱ.技术分析Ⅲ.相对分析Ⅳ.组合理论【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在对证券市场本身及市场情况有了全面了解之后，还要对可能选择的各类证券产品中一些具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析后才能确定购买何种证券及买卖时机。因此必须充分运用基本分析（Ⅰ项正确）、技术分析（Ⅱ项正确）和组合理论（Ⅳ项正确）对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。

10、行业生命周期包括（）。Ⅰ.幼稚期Ⅱ.成长期Ⅲ.成熟期Ⅳ.衰退期【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：行业生命周期可分为四个阶段，即初创期（幼稚期）（Ⅰ项正确）、成长期（Ⅱ项正确）、成熟期（Ⅲ项正确）、衰退期（Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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