2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-04-29)

发布时间：2021-04-29

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ. 客户回访Ⅱ. 协议签订Ⅲ. 业务推广Ⅳ. 服务提供【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广（Ⅲ项正确）、协议签订（Ⅱ项正确）、服务提供（Ⅳ项正确）、客户回访（Ⅰ项正确）、投诉处理等环节实行留痕管理。

2、公司的资本结构指标不包括（）。【选择题】

A.股东权益比率

B.资产负债比率

C.长期负债比率

D.产权比率

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：产权比率属于偿债能力指标。

3、影响证券市场供给方的主要影响因素是（）。Ⅰ.上市公司数量    Ⅱ.居民的金融资产结构Ⅲ.上市公司质量  Ⅳ.宏观经济政策【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券市场供给的主体是上市公司，上市公司的数量和质量是证券市场供给方的主要影响因素（Ⅰ项、Ⅲ项正确）；宏观经济环境和居民金融资产结构是影响证券市场需求的决定因素（Ⅱ项、Ⅳ项不符合题意）。

4、基本教育的成本一般包括（）。Ⅰ.基础教育学费Ⅱ.高等教育费用Ⅲ.兴趣技能培训班Ⅳ.课外辅导班【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：基本教育的成本一般包括基础教育与高等教育的学费等常规费用（Ⅰ项、Ⅱ项正确）。

5、衍生产品类证券产品具有的显著特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.联动性      Ⅳ.不确定性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：衍生产品类证券产品具有下列四个显著特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

6、制定有效的流动性风险应急计划应该符合（）要求。Ⅰ.合理设定应急计划触发条件Ⅱ.规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径Ⅲ.列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制Ⅳ.确保应急资金来源的可靠性和充分性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：流动性风险应急计划应符合以下要求：（1）合理设定应急计划触发条件； （Ⅰ项正确）（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（Ⅱ项正确）（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

7、证券市场的供给主体有（）。Ⅰ.公司    Ⅱ.政府与政府机构Ⅲ.金融机构Ⅳ.个人家庭【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券市场的供给主体是公司（企业）（Ⅰ项正确）、 政府与政府机构（Ⅱ项正确）以及金融机构（Ⅲ项正确）。

8、下列关于预期效用理论说法错误的是（）。【选择题】

A.预期效用理论建立在被普遍接受的关于人类选择行为的优序偏好公理(尤其是独立性公理)之上,一直被作为我们不确定性条件下决策行为的价值判断标准

B.在任何一种情况下,只要决策者的偏好满足独立性公理和连续性假设,那么他的偏好结构就可以由一个具有期望效用形式的效用函数来表示

C.当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时，效用函数可以是无界的

D.经济行为主体对于随机消费计划的偏好,既可以看成是对未来不同消费收益的概率分布的优序选择,也可以看成是对于状况依赖的未来消费收益的直接优序选择

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时，效用函数必须有界。

9、在下降趋势中，将（）连成一条直线，就得到下降趋势线。【选择题】

A.两个低点

B.两个高点

C.—个低点、一个高点

D.任意两点

正确答案:B

答案解析:选项B正确：连接一段时间内价格波动的高点或低点可画出一条趋势线。在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到上升趋势线；在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降趋势线。

10、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。Ⅰ.客户收入能力 Ⅱ.客户家庭现有经济实力Ⅲ.客户信用评分Ⅳ.客户资产价值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于客户收入能力（Ⅰ项正确）和客户资产价值（Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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