2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-03-10)

发布时间：2021-03-10

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。【选择题】

A.证券公司

B.商业银行

C.证券交易所

D.中国证监会

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。

2、下列各选项中，子女教育规划不包含（）。【选择题】

A.胎教

B.基础教育

C.大学教育

D.大学后教育

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：子女教育规划包含基础教育、大学教育、大学后教育三项的内容。

3、利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表是（）。【选择题】

A.点数图

B.棒形图

C.阴阳矩形图

D.线形图

正确答案:A

答案解析:选项A正确：点数图是指利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表图；选项B不符合题意：棒形图是指以竖棒来表现股票价格的高低；选项C不符合题意：阴阳矩形图即K线图；选项D不符合题意：线形图是衔接收盘价而形成的图形，是以所定的股价频率即交易时间作为横坐标，以股价作为纵坐标的坐标图。

4、通常说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福。这反映了两国客户的风险特征是（）。【选择题】

A.风险分布

B.风险认知度

C.风险偏好

D.风险承受力

正确答案:C

答案解析:选项C正确：不同的行为者对风险的态度是存在差异的，一部分人可能喜欢大得大失的刺激，另一部分人则可能更愿意“求稳”。根据投资者对风险的偏好将其分为风险厌恶型、风险偏好型和风险中立型，风险偏好反映的是客户主观上对风险的态度，与其所处的文化氛围、成长环境等有很深的联系。

5、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。Ⅰ.普通股票的股息率不固定Ⅱ.优先股可以优先分配公司的红利Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务Ⅳ.普通股票的持有者享有股东的基本权利和义务【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。其中：普通股票是最基本、最常见的一种股票，持有者享有股东的基本权利和义务，股利完全随公司盈利的高低而变化。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后；（Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅳ项正确）优先股票是一种特殊股票，持有者的股东权利受到一定限制，股息率是固定的，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。（Ⅲ项错误）

6、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。Ⅰ.客户收入能力 Ⅱ.客户家庭现有经济实力Ⅲ.客户信用评分Ⅳ.客户资产价值【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于客户收入能力（Ⅰ项正确）和客户资产价值（Ⅳ项正确）。

7、关于被动管理和积极管理两种类型的证券组合管理策略描述错误的是（）。【选择题】

A.被动管理和积极管理两种方法是根据组合管理者对市场效率的不同看法而分的

B.被动管理是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法

C.被动管理是指经常预测市场行情或寻找定价错误证券,并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法

D.被动管理方法通常购买分散化程度较高的投资组合,坚持"买入并长期持有"的投资策略

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：积极管理是指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法。（1）被动管理，又称消极管理，是指一种相对长期地持有证券、不经常而且很少改变证券组合的保守的管理方法；（2）积极管理，亦称主动管理,是指债券投资者力求通过对市场利率变化的总趋势的预测分析，选择恰当的市场时机调整自己的投资组合，达到风险最小而收益极大化。

8、统计量是统计理论中用来对数据进行分析、检验的变量，常用的统计量有（）。Ⅰ. 样本标准差和样本方差Ⅱ. 众数Ⅲ. 协方差Ⅳ. 相关系数【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：统计量是根据样本算出来的用于推断总体的某些量，是对样本特征的某个概括性度量。常用的统计量有：平均数、中位数、众数（Ⅱ项正确）、方差、标准差、样本方差和样本标准差（Ⅰ项正确）及协方差（Ⅲ项正确）和相关系数（Ⅳ项正确）。

9、证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当对客户回访相关资料保存不少于（）年。 【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少3年。

10、当实际价格低于均衡价格时，（）。【选择题】

A.将资金转向购买其他廉价证券。

B.此时应购买该证券

C.此时应卖出该证券

D.说明该证券不是廉价证券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券，此时应购买该证券；相反，则应卖出该证券，而将资金转向购买其他廉价证券。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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