2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-08-29)

发布时间：2020-08-29

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、年金是在某个特定的时间段内一组（）的现金流。Ⅰ.不间断Ⅱ.时间间隔相同Ⅲ.金额相等Ⅳ.方向相反【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同（Ⅱ项正确）、不间断（Ⅰ项正确）、金额相等（Ⅲ项正确）、方向相同（Ⅳ项错误）的一系列现金流。

2、移动平均数可以分为（）三种。Ⅰ.算术移动平均线Ⅱ.几何移动平均线Ⅲ. 加权移动平均线Ⅳ.指数平滑移动平均线【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：移动平均数可以分为算术移动平均线（Ⅰ项正确）、加权移动平均线（Ⅲ项正确）、指数平滑移动平均线（Ⅳ项正确）三种。

3、客户的财务信息不包括（   ）【选择题】

A.家庭收支

B.工作职务

C.资产负债

D.财务安排

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：工作职务属于客户的基本信息。财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

4、流动性风险控制指标主要有（）。【选择题】

A.资产负债率

B.净资产利润率

C.流动性比率

D.净稳定资金率

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动性风险监管指标包括净稳定资金率和流动性覆盖率。

5、内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分。拆分按（）以及其他抵（质）押品的顺序进行。【选择题】

A.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D.商用房地产和居住用房地产、应收账款、金融质押品

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵（质）押品的顺序进行。

6、在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，利率变动对投资机构的流动性没有影响。【选择题】

A.正值

B.负值

C.零

D.大于等于零

正确答案:C

答案解析:选项C正确：市场风险管理中的久期缺口可以用来评估利率变化对投资机构某个时期的流动性状况的影响。其中，当久期缺口为零时，利率变动对投资机构的流动性没有影响。这种情况极少发生。

7、以下投资策略中， 不属于积极债券组合管理策略的是（）。Ⅰ. 指数化投资策略Ⅱ. 多重负债下的组合免疫策略Ⅲ. 多重负债下的现金流匹配策略Ⅳ. 债券互换【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：积极债券组合管理策略包括：水平分析、 债券互换（Ⅳ项属于）、 骑乘收益率曲线。

8、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括（）。Ⅰ. 所处的时期不同Ⅱ. 对市场有效性的判定不同Ⅲ. 分析基础不同Ⅳ. 使用的分析工具不同【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括以下几个方面：（1）对市场有效性的判定不同；（Ⅱ项正确）（2）分析基础不同；（Ⅲ项正确）（3）使用的分析工具不同。（Ⅳ项正确）

9、下列关于骑乘收益率曲线的应用，说法正确的是（）。Ⅰ.当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线上升时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高Ⅱ.当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高Ⅲ.投资者可购买比要求期限更长的债券，债券到期前售出，从而获得超额投资收益Ⅳ.投资者可购买比要求期限更短的债券，债券到期前售出，从而获得超额投资收益【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：骑乘收益率曲线的应用法则：当收益率曲线斜率为正，且预计收益率曲线不变时，长期债券的收益率较短期债券的收益率更高（Ⅱ项正确，Ⅰ项错误）。这样，投资者可购买比要求期限更长的债券，债券到期前售出，从而获得超额投资收益（Ⅲ项正确，Ⅳ项错误）。

10、确定对子女学历的基本要求（）。Ⅰ.大学类型Ⅱ.受教育程度Ⅲ.是否出国留学深造Ⅳ.中、小学学校【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定对子女学历的基本要求：1.大学类型。通常，综合型院校的教育费用会比专业型院校相对较低；（Ⅰ项正确）2.受教育程度。家长需要考虑子女是否在本科毕业后就参加工作，还是再深造攻读硕士学位、博士学位；（Ⅱ项正确）若选择继续深造，则子女受教育周期会拉长，影响教育投资规划的最终财务目标及策略。3.是否出国留学深造，需考虑以下问题：（Ⅲ项正确）（1）何时出国：高中、大学本科或研究生；（2）出国后选择公立学校，还是私立学校；（3）选择在哪个国家接受教育。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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