2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-07-21)
发布时间:2020-07-21
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程环节包括()。Ⅰ.服务模式的选择和设计 Ⅱ.客户签约Ⅲ.形成服务产品 Ⅳ.服务提供【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有四个环节:(1)服务模式的选择和设计;(Ⅰ项正确)(2)客户签约;(Ⅱ项正确)(3)形成服务产品;(Ⅲ项正确)(4)服务提供。(Ⅳ项正确)
2、按照我国《保险法》的规定,下列保险业务中属于财产保险的是()。Ⅰ.责任保险Ⅱ.信用保险Ⅲ.保证保险Ⅳ.意外伤害保险Ⅴ.万能保险【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:《保险法》第三十三条 财产保险合同是以财产及其有关利益为保险标的的保险合同。财产保险包括:(1)物质财产保险;(2)责任保险;(3)保证保险;(4)信用保险;(5)投资型保险产品。
3、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有()。Ⅰ.市场利率Ⅱ.票面利率Ⅲ.到期时间 Ⅳ.初始收益率【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:票面利率(Ⅱ项正确)、到期时间(Ⅲ项正确)、初始收益率(Ⅳ项正确)是影响债券价格的利率敏感性的三个重要因素。保持其他因素不变,票面利率越低,息票债券的久期越长;到期收益率越低,息票债券的久期越长;到期时间越长,久期越长。
4、家庭风险保障项目中的长期项目包括()。Ⅰ.贷款还款Ⅱ.子女教育金Ⅲ.遗属生活等保障项目Ⅳ.养老、应急基金V.丧葬费用等保障项目【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、V
D.Ⅳ、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目:1.阶段项目包括:(1)贷款还款;(2)子女教育金;(3)遗属生活等保障项目。2.长期项目包括:(1)养老、应急基金;(Ⅳ项正确)(2)丧葬费用等保障项目。(V项正确)
5、技术分析的要素包括()。Ⅰ. 价格Ⅱ. 成交量Ⅲ. 时间Ⅳ. 空间【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:证券市场中,价格、成交量、时间和空间是技术分析的要素。
6、下列对税收规划的表述,有误的一项是()。【选择题】
A.税收规划的前提是依法纳税
B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度
C.节税与风险并存
D.稳定性原则是税收规划的根本原则
正确答案:D
答案解析:选项D表述错误:目的性原则是税收规划的根本原则。
7、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是()。Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素Ⅱ.风险承受态度评估=对本金损失的容忍程度+其他心理因素Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中,20岁以下者50分,每多一岁减1分,70岁以上0分Ⅳ.在风险承受态度评估中,对本金损失的容忍程度总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加1个百分点加1分,可容忍50%以上损失者为满分50分【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意:在风险承受能力评估的年龄因素中,总分50分,25岁以下者50分,每多一岁减1分,75岁以上0分;(Ⅲ项说法错误)在风险承受态度评估中,对本金损失的容忍程度(可承受亏损的百分比)总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加1个百分点加2分,可容忍25%以上损失者为满分50分。(Ⅳ项说法错误)
8、下列属于客户财务信息的有()。Ⅰ. 投资偏好Ⅱ. 收入状况Ⅲ. 财务安排Ⅳ. 支出状况【组合型选择题】
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。
9、股价在上升趋势中,如果下一次未创新高,即未突破压力线,往后反而向下突破了上升趋势的支撑线,则意味着()。【选择题】
A.上升趋势开始
B.上升趋势保持
C.上升趋势已经结束
D.无法判断
正确答案:C
答案解析:选项C正确:在上升趋势中,如果下一次未创新高,即未突破压力线,这个上升趋势就已经处在很关键的位置了,如果往后的股价又向下突破了这个上升趋势的支撑线,这就产生了一个很强烈的趋势有变的警告信号。这通常意味着这一轮上升趋势已经结束,下一步的走向是下跌。
10、()反映的是客户主观上对风险的基本态度,其影响因素多且复杂,与客户所处的文化氛围,成长环境有密切关系。【选择题】
A.风险认知度
B.风险偏好
C.实际风险承受能力
D.风险意识
正确答案:B
答案解析:选项B正确:风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度,也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素很多,与客户所处的文化氛围,成长环境有密切关系。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ 人寿保险
Ⅱ 信用保险
Ⅲ 责任保险
Ⅳ 财产损失保险
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ 将5000元进行投资,年利率为12%,每半年计息一次,则3年后该笔资金的终值为7024.64元
Ⅱ 在未来10年内,每年年初获得1000元,年利率为8%,则该笔年金的终值为15645.5元
Ⅲ 利率为5%,拿出来10000元投资,一年后将获得10500元
Ⅳ 如果未来20年的通货膨胀率为5%,那么现在的100万元相当于20年后的265.3万元
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
Ⅰ.生活方式
Ⅱ.兴趣爱好
Ⅲ.家庭状况
Ⅳ.价值观
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.B证券
C.A证券或B证券
D.A证券和B证券
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