2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-09-19)

发布时间：2021-09-19

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在用现金流分析法对投资机构流动性风险评估时，根据经验，一般资金剩余额与总资产之比小于（）时，该机构应当对其流动性状况高度重视。【选择题】

A.3%~5%

B.0

C.10%

D.5%~10%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据历史经验分析得知，当资金剩余额与总资产之比小于3%~5%，甚至为负数时，投资机构应当对其流动性状况高度重视。

2、全面的风险管理模式强调信用风险、（）和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。【选择题】

A.市场风险

B.操作风险

C.战略风险

D.法律风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：全面的风险管理模式强调信用风险、市场风险和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。

3、在对客户信用风险进行评级时，（）是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。【选择题】

A.信用评级

B.债项评级

C.流动性评级

D.违约率评级

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

4、关于情景分析说法正确的是（）。Ⅰ.情景分析是一种多因素分析方法Ⅱ.情景分析中的情景包括基准情景Ⅲ.情景分析中的情景包括最好的情景Ⅳ.情景分析中的情景包括一般的情景Ⅴ.情景分析中的情景包括最坏的情景【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：情景分析是一种多因素分析方法（Ⅰ项正确），情景分析中的情景包括基准情景（Ⅱ项正确）、最好的情景（Ⅲ项正确）和最坏的情景（Ⅴ项正确）。

5、按照风险发生的形式，可以将信用风险分为（）。Ⅰ.结算后风险  Ⅱ.系统性风险Ⅲ.结算前风险      Ⅳ.结算风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照风险发生的形式，可以将信用风险分为结算前风险和结算风险（Ⅲ项、Ⅳ项正确）：结算前风险是交易对手在合约规定的结算日之前违约带来的风险；结算风险作为一种特殊的信用风险，是指交易双方在结算过程中一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。