2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-10-31)

发布时间：2021-10-31

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、对开展投资顾问业务而言，下列属于客户的重要的非财务信息是（）。【选择题】

A.资产和负债

B.收入和支出

C.房地产升值预期

D.投资偏好

正确答案:D

答案解析:选项D正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

2、客户的非财务信息主要是指（）等。Ⅰ.社会地位Ⅱ.收支情况Ⅲ.年龄Ⅳ.风险承受能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位（Ⅰ项正确）、年龄（Ⅲ项正确）、投资偏好、健康状况、风险承受能力（Ⅳ项正确）和价值观等。

3、在单一客户的限额管理中，客户的所有者权益为8亿，杠杆系数为0.7，则客户最高债务的承受额为（）。【选择题】

A.6.3亿元

B.5.4亿元

C.5.6亿元

D.6.5亿元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：最高债务承受额=所有者权益×杠杆系数=8×0.7=5.6亿元。

4、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计Ⅱ.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明Ⅴ.对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：Ⅴ项，对于临时性的收入，由于其具有不稳定性的特点，不能根据上年的情况进行估计，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计。

5、在对客户的未来收入预测时，预料的能够长期连续获得的收入称为（）。【选择题】

A.预期收入

B.固定收入

C.常规性收入

D.临时性收入

正确答案:C

答案解析:选项C正确：常规性收入也可称经常性收入、持久性收入，是人们可以预料的能够长期连续获得的收入，一般在上一年收入的基础上作出合理的预期。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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