2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-11-13)

发布时间：2021-11-13

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在制定保险规划前应考虑的因素包括（）。Ⅰ.风险性Ⅱ.适应性Ⅲ.客户经济支付能力Ⅳ.选择性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在制定保险规划前应考虑以下三个因素:（1）适应性；（2）客户经济支付能力；（3）选择性。

2、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。Ⅰ．刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险 Ⅱ．给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险 Ⅲ．给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险 Ⅳ．在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险 V．乘坐飞机不购买意外伤亡险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：保险规划的风险类型包括：（1）未充分保险的风险；（2）过分保险的风险；（3）不必要保险的风险。本题中：Ⅰ项，保险期限太短，属于未充分保险的风险；Ⅲ项对财产超额保险，属于过分保险的风险；Ⅳ项属于不必要保险的风险，人们自己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单；V项属于未充分保险的风险。

3、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。【选择题】

A.投资工具的风险较低

B.投资工具适合客户的财务目标

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

正确答案:B

答案解析:选项B正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

4、在制定保险规划的原则中，分析客户保险需要考虑的因素有（）。Ⅰ.适应性Ⅱ.选择性Ⅲ.风险性Ⅳ.平等性Ⅴ.客户经济支付能力【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在制定保险规划的原则中，分析客户保险需要考虑的因素有：（1）适应性；（Ⅰ项正确）（2）选择性；（Ⅱ项正确）（3）客户经济支付能力三种。（Ⅴ项正确）

5、王某本年收入是40万元，预期下一年收入为50万元，本年度的储蓄目标为20万元，并预计本年度购买汽车为8万元，请问本年度支出预算等于（）。【选择题】

A.4万元

B.2万元

C.14万元

D.20万元

正确答案:D

答案解析:选项D正确：年度支出预算=年度收入-年储蓄目标=40-20=20万元

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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