2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-10-19)

发布时间：2021-10-19

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（）。I.短期II.中期III.中长期IV.长期【组合型选择题】

A.I、IV

B.II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（I项正确）（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（II项正确）（3）长期目标，如退休、遗产等。（IV项正确）

2、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括（）Ⅰ.常规性支出Ⅱ.收入最低情况下的支出Ⅲ.满足客户基本生活的支出      Ⅳ.客户期望实现的支出水平【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：（1）满足客户基本生活的支出；（Ⅲ项正确）（2）客户期望实现的支出水平。（Ⅳ项正确）

3、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。Ⅰ.在填调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释Ⅱ.为得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写Ⅲ.如客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差Ⅳ.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：由于数据调查表的内容较为专业，所以可以采用从业人员提问，客户回答，然后由从业人员填写的方式来进行（Ⅱ项错误）。如果是客户自己填写调查表，则在开始填写之前，从业人员应对有关的项目加以解释，否则客户提供的信息很可能不符合需要（Ⅰ项正确）。如客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差（Ⅲ项正确）。宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得（Ⅳ项正确）。

4、证券投资基本分析的两种方法为（）。Ⅰ.K线分析法Ⅱ.由上而下分析法Ⅲ.由下而上分析法Ⅳ.技术分析法【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券投资基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法两种主要方法。

5、对开展投资顾问业务而言，下列属于客户的重要的非财务信息是（）。【选择题】

A.资产和负债

B.收入和支出

C.房地产升值预期

D.投资偏好

正确答案:D

答案解析:选项D正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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