2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2022-01-29)
发布时间:2022-01-29
2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、市场风险管理的主要目的是()。【选择题】
A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内
B.消除风险
C.转移风险
D.提高收益率
正确答案:A
答案解析:选项A正确:市场风险管理的主要目的是确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内,使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。
2、风险预警的程序是()。【选择题】
A.信用信息的收集和传递→风险分析→风险处罝→后评价
B.风险处置→风险分析→信用信息的收集和传递→后评价
C.风险处置→后评价→风险分析→信用信息的收集和传递
D.风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置—后评价
正确答案:A
答案解析:选项A正确:风险预警是各种工具和各种处理机制的组合结果,无论是否依托于动态化、系统化、精确化的风险预警系统,都应当逐级、依次完成下列程序。(1)信用信息的收集和传递;(2)风险分析;(3)风险处置;(4)后评价。即风险预警的程序为:信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。
3、在信用风险预警分析中,比较侧重定量分析的是()。【选择题】
A.黑色预警法
B.蓝色预警法
C.红色预警法
D.橙色预警法
正确答案:B
答案解析:选项B正确:在实践中,根据运作机制的不同,将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。其中,蓝色预警法侧重定量分析。
4、如果客户尚未违约,在债券评级中表内项目的违约风险为()。【选择题】
A.债务账面价值
B.已承诺未提取金额
C.已提取金额
D.财务内在价值
正确答案:A
答案解析:选项A正确:违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约,则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值,对于表外项目为表外项目为已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。
5、金融机构现金流入和流出的差异可以用()表示。【选择题】
A.流入和流出
B.剩余和赤字
C.盈余和差额
D.盈余和赤字
正确答案:B
答案解析:选项B正确:金融机构现金来源大于现金使用时,出现资金剩余,表明流动性相对充足;当现金来源小于资金使用时,出现流动性赤字,此时须考虑可有能发生的支付困难以及由此产生的流动性风险。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ. 证券投资顾问向客户提供投资建议, 应当提示潜在的投资风险 , 禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益
Ⅱ. 证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划, 不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息
Ⅲ. 证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体, 作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
Ⅳ. 证券公司应当建立客户回访机制, 明确客户回访的程序、内容和要求 , 并指定专门人员独立实施
Ⅴ. 证券公司应当建立客户投拆处理机制, 及时、妥善处理客户投拆事项
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
⑴证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点,作为辅助客户评估投资风险的参考。
⑵证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息。
⑶证券投资问间不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。⑷证券公司应当建立客户回访机制, 明确客户回访的程序、内容和要求, 并指定专门人员独立实施。⑸证券公司应当建立客户投诉处理机制, 及时、妥善处理客户投诉事项。
Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算
Ⅱ.医疗
Ⅲ.其他爱好支出预算
Ⅳ.食、住
Ⅴ.保费支出预算
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
家庭收支预算的专项支出预算包括:
①子女教育或财务支持支出预算
②赡养支出预算
③旅游支出
④其他爱好支出预算
⑤保费支出预算
⑥本息还贷支出预算
⑦私家车换购或保养支出预算
⑧家居装修支出预算
⑨与其他短期理财目标相关的现金流支出预算
1:小王单笔认购理财产品150万元人民币
2:小李购买理财产品时,出示120万元个人储蓄存款证明
3:小张提供了最近三年的收入证明,每年超过20万元
4:小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
B.小张
C.小赵
D.小李
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2022-03-01
- 2021-02-02
- 2021-05-26
- 2022-03-29
- 2021-09-07
- 2021-11-09
- 2020-12-14
- 2021-08-09
- 2022-03-30
- 2020-12-09
- 2020-08-01
- 2021-02-03
- 2020-06-27
- 2020-11-30
- 2020-08-04
- 2021-12-26
- 2020-06-07
- 2019-11-26
- 2021-06-03
- 2020-03-02
- 2020-03-11
- 2022-02-14
- 2020-11-23
- 2020-05-09
- 2020-02-25
- 2021-10-20
- 2020-12-20
- 2021-06-30
- 2020-05-10
- 2020-02-02