2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2022-03-06)

发布时间：2022-03-06

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2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。【选择题】

A.基本信息

B.财务状况

C.经营状况

D.非财务因素

正确答案:D

答案解析:选项D正确：考察和分析企业的非财务因素，主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

2、贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越（）。【选择题】

A.好

B.差

C.依赖度越高

D.依赖度越低

正确答案:B

答案解析:选项B正确：贷款总额与核心存款比率数值越高，说明金融机构流动性越差。

3、下列关于合格抵（质）押品说法正确的是（）。 Ⅰ.在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时，银行能够及时地对债务人的抵（质）押品进行清算或处置 Ⅱ.抵（质）押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利 Ⅲ.内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露并统一计算风险加权资产 Ⅳ.满足抵（质）押品可执行的必要条件，须经国家有关主管部门批准或者办理登记的，应按规定办理相应手续 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露拆分为由不同抵（质）押品覆盖的部分，分别计算风险加权资产（Ⅲ项说法错误）。

4、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。Ⅰ. 利率风险Ⅱ. 汇率风险Ⅲ. 股票价格风险Ⅳ. 商品价格风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使得证券投资发生损失的风险。市场风险可以分为利率风险（Ⅰ项正确）、汇率风险（Ⅱ项正确）、股票价格风险（Ⅲ项正确）和商品价格风险（Ⅳ项正确）。

5、为有效降低流动性风险，金融机构资产和负债的分布应当（）。Ⅰ.异质化Ⅱ.同质化Ⅲ.集中化Ⅳ.分散化【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融机构应尽可能降低其资金来源（负债）和使用（资产）的同质性，形成合理的资产负债分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，最大程度地降低流动性风险。金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例，同时适度分散资金到期日和客户种类，即为有效降低流动性风险，金融机构资产和负债的分布应当异质化（Ⅰ项正确）、分散化（Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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