2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-11-18)

发布时间：2021-11-18

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第六章 品种选择5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。【选择题】

A.联动性

B.跨期性

C.杠杆性

D.不确定性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融衍生工具的特征包括：（1）联动性。是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；（2）跨期性。是指金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；（3）杠杆性。是指金融产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品；（4）不确定性或高风险性。是指金融衍生产品的交易后果取决于交易者对基础产品（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

2、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。【选择题】

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案:A

答案解析:选项A正确：衍生产品类证券产品的特征：（1）跨期性。金融衍生产品是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；（2）杠杆性。金融衍生产品交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融产品；（3）联动性。这是指金融衍生产品的价值与基础产品变量紧密联系、规则变动；（4）不确定性或高风险性。金融衍生产品的交易后果取决于交易者对基础产品（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

3、股票的收益来源主要有（）。Ⅰ.红利Ⅱ.股息Ⅲ.债息Ⅳ.资本利得【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：股票的收益性收益性是指股票可以为持有人带来收益的特性。股票的收益来源可分成两类： （1）来自股份公司。认购股票后，持有者即对发行公司享有经济权益，其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平； （Ⅰ项、Ⅱ项正确）（2）来自股票流通。股票持有者可以持股票到依法设立的证券交易所进行交易，当股票的市场价格高于买入价格时，卖出股票就可以赚取差价收益，即资本利得。 （Ⅳ项正确）

4、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。Ⅰ.出席股东大会Ⅱ.参与公司重大决策Ⅲ.参与公司的日常经营Ⅳ.行使对公司经营决策的参与权的特性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策（Ⅱ项正确）、出席股东大会（Ⅰ项正确）、行使对公司经营决策的参与权的特性（Ⅳ项正确）。

5、股票类证券产品的基本特征不包括（）。Ⅰ.收益性Ⅱ.偿还性Ⅲ.风险性Ⅳ.安全性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：股票类证券产品的特征：（1）收益性 。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特性；（Ⅰ项包括）（2）风险性 。股票风险的内涵是股票投资收益额不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离；（Ⅲ项包括）（3）流动性 。流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性；（4）永久性 。永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证；（5）参与性 。参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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