2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-09-30)
发布时间:2020-09-30
2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、在制定投资规划中,证券投资顾问需要对家庭的资产负债情况进行分析时,下列()属于流动负债。【选择题】
A.汽车贷款
B.教育贷款
C.住房抵押货款
D.信用卡贷款
正确答案:D
答案解析:选项D正确:流动负债是指将在1年(含1年)或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务,包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年,属于流动负债项目,另外,暖气费、保险费、房产税、所得税等也属于流动负债项目;选项ABC汽车货款、教育货款和住房抵押货款的还款期限通常都超过1年,属于长期负债项目。
2、以下信息属于定性信息的是( )。Ⅰ.基本信息Ⅱ.个人兴趣Ⅲ.就业预期Ⅳ.客户财务方面的信息【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:客户的定性信息大致包括目标陈述、 健康状况、兴趣爱好(Ⅱ项正确)、就业预期(Ⅲ项正确)、风险特征、投资偏好、预期生活方式改变、理财决策模式、理财知识水平、金钱观、家庭关系、现有和预见的经济状况、其他计划假设等。基本信息和客户财务方面的信息属于定量信息。
3、以下能够对客户风险特征进行分析的指标是()。I.风险偏好II.客户风险承受能力III.风险承受态度IV.风险认知度【组合型选择题】
A.I、IV
B.II、III、IV
C.II、III
D.I、II、III、IV、
正确答案:C
答案解析:选项C正确:客户风险特征可以用客户风险承受能力(II项正确)和风险承受态度(III项正确)两个指标来分析。
4、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估,风险承受能力评估依据主要包括()。I.财务状况II.风险认识 III.流动性要求 IV.投资经验 V.客户年龄 【组合型选择题】
A.I、II、III、IV
B.I、II、III、V
C.I、II、IV、V
D.I、II、III、IV、V
正确答案:D
答案解析:选项D正确:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条的规定,风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄(V项正确)、财务状况(I项正确)、投资经验(IV项正确)、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求(III项正确)、风险认识(II项正确)以及风险损失承受程度等。
5、李先生现年55岁,多年从事金融事业,年收入为10万元,随着退休年龄的到来,工作越来越轻松,子女已经成家立业;最近股指期货推出后,李先生想通过各种渠道参与其中的交易;不仅如此,李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验,并乐在其中。对此,下列评价恰当的是()。Ⅰ.李先生的风险厌恶系数比较低Ⅱ.李先生正处于中年成熟期,承受风险的能力增加Ⅲ.为了在老年时期生活过得更美满,李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划Ⅳ.李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中Ⅴ.李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验,而且近期在考虑参与股指期货投资,因此他对风险的厌恶程度还是比较低的(Ⅰ项正确);根据描述李先生正处于中年成熟期,其对风险的承受能力增强(Ⅱ项正确);由于李先生正在接近退休年龄,因此应该考虑将精力用于养老规划(Ⅲ项、Ⅴ项正确);由于李先生已经从事金融业多年并且有权证和转债的投资经验,可以适当参与期货的投资(Ⅳ项错误)。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.金字塔型
Ⅱ.哑铃型
Ⅲ.纺锤型
Ⅳ.梭镖型
B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ
D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
常见的证券投资组合模型有:①金字塔型:根据风险的风险度由低到高、占比越来越小的金字塔型结构的安全性、稳定性无疑是最佳的;②哑铃型:结构两端大,中间弱,比较平衡,可以充分享受黄金投资周期的收益;③纺锤型:中风险、中收益的资产占主体地位,而高风险与低风险的资产两端占比较轻;④梭镖型:几乎将所有的资产全部放在了高风险、高收益的投资市场与工具上,这种资产结构的稳定性差,风险度高,但是投资力度强,冲击力大。
Ⅰ.优先般票的股息率不固定,随公司的盈利变化而变化
Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的剩余财产
Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务
Ⅳ.优先股票的持有者在分配公司的红利和剩余财产的权力上优先于债权人
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
1.优先股股东不参加公司的红利分配,无表决权和参与公司经营管理权。
2.优先股有固定的股息,不受公司业绩好坏影响,并可以先于普通股股东领取股息
3.当公司破产进行财产清算时,优先股股东对公司剩余财产有先于普通股股东的要求权,晚于债权人.
B、B证券
C、A证券或B证券
D、A证券和B证券
B.证券投资顾问代客户作出的投资决策内容
C.证券投资顾问服务的内容和方式
D.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等
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