2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-08-04)

发布时间：2021-08-04

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第八章 理财规划5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、个人债务管理中应当注意的事项有（）。Ⅰ.债务总量与资产总量的合理比例Ⅱ.债务期限与家庭收入的合理比例Ⅲ.债务支出与家庭收入的合理比例Ⅳ.短期债务与长期债务的合理比例Ⅴ.债务重组【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在债务管理中应当注意以下事项：（1）债务总量与资产总量的合理比例；（2）债务期限与家庭收入的合理关系；（3）债务支出与家庭收入的合理比例；（4）短期债务和长期债务的合理比例；（5）债务重组。

2、遗产规划工具主要包括（）。Ⅰ.遗嘱Ⅱ.遗产委任书Ⅲ.遗产信托Ⅳ.财产保险V.赠与【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：遗产规划工具主要包括遗嘱（Ⅰ项正确）、遗产委任书（Ⅱ项正确）、 遗产信托（Ⅲ项正确）、 人寿保险、 赠与（V项正确）。

3、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。【选择题】

A.投资工具的风险较低

B.投资工具适合客户的财务目标

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

正确答案:B

答案解析:选项B正确：为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

4、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。【选择题】

A.总负债一般不应超过净资产

B.债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D.还贷款的期限不要超过退休的年龄

正确答案:B

答案解析:选项B说法不正确：债务支出与家庭收入的合理比例是0.4。

5、为了控制费用与投资储蓄，从业人员应该建议客户在银行开立的账户有（）。Ⅰ.定期投资账户Ⅱ.活期投资账户Ⅲ.扣款账户Ⅳ.信用卡账户【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：为了控制费用和投资储蓄，从业人员应该建议客户在银行开立三种类型的账户：（1）定期投资账户，达到强制储蓄的功能；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）（2）若有贷款本息要缴，则在贷款行开一个扣款账户，方便随时掌握贷款的本息交付状况；（Ⅲ项正确）（3）开立信用账户。弥补临时性资金不足，减少低收益资金的比例。（Ⅳ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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