2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2020-03-04)

发布时间：2020-03-04

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、

客户的财务信息不包括（   ）

【选择题】

A.家庭收支

B.工作职务

C.资产负债

D.财务安排

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：工作职务属于客户的基本信息。财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

2、以下关于客户风险能力的评估方法说法正确的是（）。
I.商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核
II. 确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分
III. 定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估
IV. 制定统一的客户风险承受能力评估书
【组合型选择题】

A.I、III、IV

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。（II项说法错误）

3、

下列关于理财价值观的说法正确的是（）。

Ⅰ.后享受型是指将大部分选择性支出投向储蓄，维持高储蓄率，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群

Ⅱ.先享受型的投资者注重退休后的生活品质，因此靠储蓄就能完成理财目标

Ⅲ.先享受型是指将大部分选择性支出用于现在的消费上，提高目前的生活水准的族群

Ⅳ.以子女为中心型是指现在的消费投在子女教育上的比重偏高，或储蓄的动机是以获得子女未来接受高等教育储备金为首要目标的族群

Ⅴ.购房型的投资者以购买房屋作为最主要的理财目标,在这一目标上耗用太多资源，必将影响其他目标的实现以及生活水平的提高

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：后享受型的投资者注重退休后的生活品质，因此靠储蓄就能完成理财目标（Ⅱ项说法错误）。

4、

关于风险偏好的说法，正确的是（）。

Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度

Ⅱ.反应的是客观上对风险的基本态度

Ⅲ.影响因素多且复杂

Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险偏好反映的是客户主观上对风险的基本态度（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误），也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。其影响因素多且复杂（Ⅲ项正确），与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系（Ⅳ项正确）。

5、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）。
Ⅰ.子女教育储蓄
Ⅱ.按揭购房
Ⅲ. 存款
Ⅳ.购新车【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（Ⅰ项、Ⅱ项正确）

（3）长期目标，如退休、遗产等。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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