2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-03-27)

发布时间：2021-03-27

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于风险管理策略的说法，错误的是（）。【选择题】

A.风险补偿是指事前（损失发生以前)以风险承担的价格补偿

B.风险是不可以完全消除的

C.风险分散既可以降低非系统性风险，也可以转移部分系统风险

D.风险规避就是不做业务，不承担风险

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：风险转移既可以降低非系统性风险，也可以转移部分系统风险。风险分散只能降低非系统风险。

2、（）是指对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程。【选择题】

A.风险缓释

B.风险溢价

C.风险控制

D.风险限额管理

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险限额管理是指对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程。

3、风险是指未来结构的（）。【选择题】

A.损失性

B.长期性

C.不确定性

D.高收益性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：风险是指未来结构的不确定性。

4、下列关于控制信用风险的限额管理方法的说法中，正确的有（）。Ⅰ.风险限额管理是指对关键风险指标设置限额Ⅱ.证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化Ⅲ.若发生的损失在限额以内，则可以通过公司自有资本金来抵御Ⅳ.若发生的损失超出限额，公司必须用自有资本来抵御【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：风险限额管理是指对关键风险指标设置限额（Ⅰ项正确）；证券公司风险限额是指证券公司所制定风险政策的具体量化，表明了期望承受风险的上限（Ⅱ项正确）；若发生的损失在限额以内，则可以通过公司自有资本金来抵御（Ⅲ项正确）；超出限额则表明损失会超过承受能力，公司必须采取分散资产组合、减少风险暴露、运用衍生工具以及增强抵押品等方式进行风险缓释（Ⅳ项错误）。

5、我国监测信用风险的监管指标不包括（）。【选择题】

A.不良贷款率、不良贷款拨备覆盖率

B.单一/集团客户授信集中度

C.贷款风险迁徙率和逾期贷款率

D.存贷款比例

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：我国监测信用风险的监管指标包括：不良资产/贷款率、预期损失率、单一/集团客户授信集中度、关联授信比例、贷款风险迁徙率、逾期贷款率、不良贷款拨备覆盖率和贷款损失准备充足率。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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