2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-02-20)

发布时间：2021-02-20

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。【选择题】

A.食、住

B.本息还贷支出预算

C.普通娱乐休闲

D.医疗

正确答案:B

答案解析:选项B正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：（1）其中日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算；（选项ACD属于日常生活支出预算）（2）专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。

2、下列信息中属于客户的定量信息的是（）。【选择题】

A.家庭关系

B.收入与支出

C.金钱观

D.风险特征

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户的基本信息，包括姓名、身份证号码、性别、出生日期、年龄、婚姻状况、学历、就业情况、配偶及抚养赡养状况等。客户财务方面的信息、遗嘱、保单信息、雇员福利和养老金规划等是客户的定量信息。

3、购新车属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.短期目标

B.中期目标

C.长期目标

D.永久目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

4、客户的非财务信息主要是指（）。Ⅰ.社会地位    Ⅱ.收支状况Ⅲ.年龄  Ⅳ.投资偏好【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：非财务信息是指除客户财务信息以外的与投资规划有关的信息，包括客户的社会地位（Ⅰ项正确）、年龄（Ⅲ项正确）、投资偏好（Ⅳ项正确）和风险承受能力等。

5、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。Ⅰ. 年龄Ⅱ. 风险偏好Ⅲ. 性别Ⅳ. 投资目的Ⅴ. 职业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户风险承受能力的影响因素包括客户年龄（Ⅰ项正确）、受教育情况、收入、职业（Ⅴ项正确）和财富规模、资金的投资期限、理财目标的弹性、主观风险偏好（Ⅱ项正确）、其他影响因素，其中，资金的投资期限包括：景气循环、复利效应、投资期限；其他因素包括：客户的性别（Ⅲ项正确）、家庭情况、和就业状况等因素。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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