2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2019-11-14)

发布时间：2019-11-14

2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、客户信息收集的方法有（）。
Ⅰ.开户资料
Ⅱ. 调查问卷
Ⅲ.电话沟通
Ⅳ.面谈沟通【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户信息收集的方法有： 开户资料（I项正确） 、调查问卷（II项正确） 、电话沟通（III项正确） 、面谈沟通（IV项正确）。

2、休假属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.长期目标

B.短期目标

C.中期目标

D.中长期目标

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；

（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；

（3）长期目标，如退休、遗产等。

3、在单一客户的限额管理中，客户的所有者权益为8亿，杠杆系数为0.7，则客户最高债务的承受额为（）。【选择题】

A.6.3亿元

B.5.4亿元

C.5.6亿元

D.6.5亿元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：最高债务承受额=所有者权益×杠杆系数=8×0.7=5.6亿元。

4、

下列不得列入个人/家庭的现金流量表中的是（）。

【选择题】

A.工资薪金

B.资本利得

C.日常生活开支

D.汽车贷款

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：资产负债表衡量的是个人/家庭在某一时点上的资产和负债状况。个人现金流量表反映客户一定时期的收入与支出情况。汽车贷款属于客户某一时点的负债，应被列入资产负债表。

5、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。
Ⅰ.理财具体目标    
Ⅱ.产品市场情况
Ⅲ.主要财务问题  
Ⅳ.理财需求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求（Ⅳ项正确）、理财具体目标（Ⅰ项正确）及产品市场情况（Ⅱ项正确）进行分析确定。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
下列（ ）不属于客户的短期投资目标。

A、休假
B、按揭买房
C、存款
D、购置新车
答案：B
解析：
B
休假、购新车、存款都属于客户的短期投资目标，按揭买房属于客户的中期投资目标。
关于上升三角形，以下说法中，有误的是（ ）。

A、如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度
B、如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破
C、如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主
D、上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认
答案：D
解析：
D
上升三角形突破顶部的阻力线时，需要成交量的配合。
假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（ ）元才是盈利的。

A.33339
B.43333
C.58489
D.44386
答案：C
解析：
年要求回报率为10%，投资在第三年年末的终值为：100000（1+10%）^3+50000（1+10%）^2=193600（元）。然后题目就转化为一个年金的问题，知道年金终值、期数、回报率，求年金的问题193600l0%/[（1+10%）^3-1]=58489.43（元）
下列不属于切线类的是()。

A.黄金分割线
B.趋势线
C.平滑异同移动平均线
D.角度线
答案：C
解析：
切线类是按一定方法和原则，在根据价格数据所描绘的图表中画出一些直线。常见的切线有趋势线、轨道线、黄金分割线、甘氏线、角度线等，平滑异同移动平均线(MACD)属于指标奚技术分析方法的指标。

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