2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2019-11-16)

发布时间：2019-11-16

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、客户风险特征的内容包括了（）方面。
I. 风险偏好
II. 风险厌恶
III. 风险认知度
IV. 实际风险承受能力【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户风险特征由风险偏好（I项正确）、风险认知度（III项正确）和实际风险承受能力（IV项正确）三个方面构成。

2、通过调查问卷等方式来收集信息，并将观察结果赋予一定数值，并以此来判断客户风险承受能力，这种评估方法是（）。【选择题】

A.定性分析法

B.定量分析法

C.协方差分析法

D.最小二乘法

正确答案:B

答案解析:选项B正确：定量分析方法通常采用有组织的形式，如通过设计风险承受能力问卷调查来收集客户的必要信息，进而将观察结果转化为某种形式的数值，进行分析，来判断客户的风险承受能力。

3、证券投资顾问业务中，对客户次级信息收集的方法一般是（）。【选择题】

A.交谈

B.税务机关公布

C.调查问卷

D.平时收集、积累并建立数据库

正确答案:D

答案解析:选项D正确：次级信息是指从政府部门或金融机构公布的信息中获得的宏观经济信息。次级信息的涉及面广，很多内容容易获得，只需要从业人员在平日的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以便随时调用。

4、

客户的风险特征可以由（）构成。

Ⅰ. 风险偏好

Ⅱ. 风险认知度

Ⅲ. 实际风险承受能力

Ⅳ. 外来因素

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户的风险特征可以由风险偏好（Ⅰ项正确）、风险认知度（Ⅱ项正确）和实际风险承受能力（Ⅲ项正确）三个方面构成。

5、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括（）
Ⅰ.常规性支出
Ⅱ.收入最低情况下的支出
Ⅲ.满足客户基本生活的支出      
Ⅳ.客户期望实现的支出水平【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：

（1）满足客户基本生活的支出；（Ⅲ项正确）

（2）客户期望实现的支出水平。（Ⅳ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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