2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-12-10)

发布时间：2021-12-10

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行（）。【选择题】

A.拆分

B.解构

C.重估

D.重组

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，分别计算风险加权资产。拆分按金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产以及其他抵（质）押品的顺序进行。

2、止损限额不能适用于（）时间内的累计损失。【选择题】

A.一日

B.一周

C.一月

D.一年

正确答案:D

答案解析:选项D正确：止损限额不能适用于一年时间内的累计损失。

3、在信用风险识别中，对法人客户的财务状况分析主要采取的分析方法是（）。Ⅰ.资产负债表分析Ⅱ.财务报表分析Ⅲ.财务比率分析Ⅳ.现金流量分析 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：财务状况分析是通过对企业的经营成果、财务状况以及先进流量的分析，达到评价企业经营管理者的管理业绩、经营效率，进而识别企业信用风险的目的。对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析（Ⅱ项正确）、财务比率分析（Ⅲ项正确）以及现金流量分析（Ⅳ项正确）三种方法。

4、下列关于合格抵（质）押品说法正确的是（）。 Ⅰ.在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时，银行能够及时地对债务人的抵（质）押品进行清算或处置 Ⅱ.抵（质）押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利 Ⅲ.内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露并统一计算风险加权资产 Ⅳ.满足抵（质）押品可执行的必要条件，须经国家有关主管部门批准或者办理登记的，应按规定办理相应手续 【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：内部评级法初级法下，当借款人利用多种形式的抵（质）押品共同担保时，需要将风险暴露拆分为由不同抵（质）押品覆盖的部分，分别计算风险加权资产（Ⅲ项说法错误）。

5、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。Ⅰ. 专家判断法Ⅱ.违约概率模型Ⅲ.违约损失率Ⅳ.信用评分模型【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户信用评级的计量方法：（1）专家判断法；（Ⅰ项正确）（2）信用评分模型；（Ⅳ项正确）（3）违约概率模型。（Ⅱ项正确）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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