2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2022-03-01)

发布时间：2022-03-01

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、通常小型资本股票的流动性（），大型资本股票的流动性相对（）。【选择题】

A.较低；较低

B.较低；较高

C.较高；较低

D.较高；较高

正确答案:B

答案解析:选项B正确：对股票按公司规模分类是基于不同规模的股票具有不同的流动性，而股票投资回报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。从实践经验来看，人们通常用公司股票的市场价值所表示的公司规模最为流动性的近似衡量标准。通常小型资本股票的流动性较低，大型资本股票的流动性相对较高。

2、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）和投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ. 客户回访Ⅱ. 协议签订Ⅲ. 业务推广Ⅳ. 服务提供【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广（Ⅲ项正确）、协议签订（Ⅱ项正确）、服务提供（Ⅳ项正确）、客户回访（Ⅰ项正确）、投诉处理等环节实行留痕管理。

3、下列是影响金融机构流动性风险预警的内部指标/信号的是（）。Ⅰ.某项业务风险水平增加Ⅱ.盈利能力下降Ⅲ..资产过于集中Ⅳ.所发行的股票价格下跌【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：商业银行流动性风险预警指标/信号包括内部预警指标/信号、外部预警指标/信号和融资预警指标/信号。其中，内部指标/信号主要包括：金融机构内部有关的风险水平、盈利水平、资产质量以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。例如：某项或多项业务/产品的风险水平增加（Ⅰ项正确），资产或负债过于集中（Ⅲ项正确），资产质量下降，盈利水平下降（Ⅱ项正确），快速増长的资产的主要资金来源为市场大宗融资等；融资预警指标/信号包括主要金融机构的负债稳定性和融资能力的变化等。例如，存款大量流失，债券人/存款人提前要求兑付造成支付能力出现不足，融资成本上升，融资交易对手开始要求抵（质）押品且不愿提供中长期融资，愿意提供融资的对手数量减少且单笔融资的金额显著上升，被迫从市场上购回已发行的债券等；外部预警指标/信号主要包括：第三方评级、所发行的有价证券的市场表现等指标的变化。例如：市场上出现关于商业银行的负面传言，客户大量求证；外部评级下降；所发行的股票价格下跌；所发行的可流通债券(包括次级债)的交易量上升且买卖价差扩大；交易/经纪不愿买卖债券而迫使银行寻求熟悉的交易/经纪商支持等。

4、已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。Ⅰ. 反映了企业的经营收益支付债务利息的能力Ⅱ. 比率越高说明偿债能力越强Ⅲ.是指企业经营所获得的息税前利润与利息费用的比率Ⅳ.可以测试债权人投入资本的风险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：利息保障倍数，又称已获利息倍数，指企业生产经营所获得的息税前利润与利息费用的比率（企业息税前利润与利息费用之比）（Ⅲ项正确），这个比率越高说明偿债能力越强（Ⅱ项正确）。已获利息倍数反映了企业的经营收益支付债务利息的能力（Ⅰ项正确）。它是衡量企业支付负债利息能力的指标（用以衡量偿付借款利息的能力）。企业生产经营所获得的息税前利润与利息费用相比，倍数越大，说明企业支付利息费用的能力越强。因此，债权人要分析利息保障倍数指标，以此来衡量债权的安全程度（Ⅳ项正确）。

5、波浪理论考虑的因素（）。Ⅰ．股价走势所形成的形态Ⅱ．股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置Ⅲ．完成某个形态所经历的时间长短Ⅳ．完成特定的一个形态所经历的时间长短【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论考虑的因素：（1）股价走势所形成的形态；（Ⅰ项正确）（2）股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置；（Ⅱ项正确）（3）完成某个形态所经历的时间长短。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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