2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2022-05-09)
发布时间:2022-05-09
2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于合格抵(质)押品说法正确的是()。 Ⅰ.在债务人违约、无力偿还、破产或发生其他借款合同约定的信用事件时,银行能够及时地对债务人的抵(质)押品进行清算或处置 Ⅱ.抵(质)押品应是《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》规定可以接受的财产或权利 Ⅲ.内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露并统一计算风险加权资产 Ⅳ.满足抵(质)押品可执行的必要条件,须经国家有关主管部门批准或者办理登记的,应按规定办理相应手续 【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:内部评级法初级法下,当借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露拆分为由不同抵(质)押品覆盖的部分,分别计算风险加权资产(Ⅲ项说法错误)。
2、阻力线也称为()。【选择题】
A.压力线
B.支撑线
C.趋势线
D.高低线
正确答案:A
答案解析:选项A正确:阻力线也称为压力线,由多个阻力位组成。
3、以下构成跨期套利的是()。【选择题】
A.买入A交易所5月铜期货合约,同时卖出B交易所5月铜期货合约
B.买入A交易所5月铜期货合约,同时买入A交易所7月铜期货合约
C.买入A交易所5月铜期货合约,同时卖出A交易所7月铜期货合约
D.买入A交易所5月铜期货合约,同时买入B交易所5月铜期货合约
正确答案:C
答案解析:选项C正确:跨期套利是指在同一市场(即同一交易所)同时买入、卖出同种商品、不同交割月份的期货合约,以期在有利时机同时将这些期货合约对冲平仓获利。
4、下列关于预算与实际差异的分析,说法不正确的是()。【选择题】
A.总额差异的重要性大于细目差异
B.要定出追踪的差异金额或比率门槛
C.依据预算的分类个别分析
D.若差异很大则需要各个项目同时进行改进
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:现金预算和实际的差异分析要点:(1)总额差异的重要性大于细目差异;(选项A说法正确)(2)要定出追踪的差异金额或比率门槛;(选项B说法正确)(3)依据预算的分类个别分析;(选项C说法正确)(4)刚开始做预算若差异很大,应每月选择一个重点项目改善;(选项D说法错误)(5)若实在无法降低支出,需设法增加收入。
5、影响证券市场需求的政策因素不包括()。【选择题】
A.市场准入政策
B.融资融券政策
C.产业调整政策
D.金融监管政策
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:影响证券市场需求的政策因素包括市场准入政策(选项A包括)、融资融券政策(选项B包括)、金融监管政策(选项D包括)甚至货币政策与财政政策在内的一系列政策,将对证券市场的需求产生影响。
6、年金是在某个特定的时间段内一组()的现金流。Ⅰ.不间断Ⅱ.时间间隔相同Ⅲ.金额相等Ⅳ.方向相反【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:年金(普通年金)是指在一定期限内,时间间隔相同(Ⅱ项正确)、不间断(Ⅰ项正确)、金额相等(Ⅲ项正确)、方向相同(Ⅳ项错误)的一系列现金流。
7、利用优惠政策筹划法主要包括()。Ⅰ.直接利用筹划法Ⅱ.地点流动筹划法Ⅲ.创造条件筹划法Ⅳ.税制可利用的优惠因素【组合型选择题】
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:利用优惠政策筹划法主要包括直接利用筹划法(Ⅰ项正确)、地点流动筹划法(Ⅱ项正确)、创造条件筹划法(Ⅲ项正确)、税制可利用的优惠因素(Ⅳ项正确)。
8、客户的下列信息属于定量信息的是()。【选择题】
A.职业生涯发展和预期目标
B.风险特征
C.个人兴趣爱好
D.客户财务方面的信息
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户财务方面的信息属于定量信息。
9、下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是()。【选择题】
A.风险偏好型
B.风险中立型
C.风险极端型
D.风险规避型
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意:根据对风险的态度不同,可以将投资者分为风险偏好型、风险中立型和风险规避型。
10、子女教育储蓄属于客户证券投资目标中()目标。【选择题】
A.长期目标
B.临时目标
C.短期目标
D.中期目标
正确答案:D
答案解析:选项D正确:客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为:(1)短期目标,如休假、购置新车、存款等;(2)中期目标,如子女的教育储蓄、按揭买房等;(3)长期目标,如退休、遗产等。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B.中国证监会
C.证监会派出机构
D.银保监会
Ⅰ.在填写调查表之前,从业人员应对有关项目加以解释
Ⅱ.为得到真实的信息,数据调查表必须有客户亲自填写
Ⅲ.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题,从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因,并向客户解释该信息的重要性,以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
Ⅳ.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.投资目标规划
Ⅱ.资产类别的选择
Ⅲ.资产配置策略与比例配置
Ⅳ.定期检视
Ⅴ.动态分析调整
B、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ
C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
维持最佳证券投资组合,必须经过完整缜密的资产配置流程,内容包含投资目标规划、资产类别的选择、资产配置策略与比例配置、定期检视与动态分析调整等。
Ⅰ 依法合规
Ⅱ 诚实信用
Ⅲ 公平维护客户利益
Ⅳ 集中管理
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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