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金融机构在关注非面对面交易固有风险的同时，需考虑客户选择或偏好此类交易方式的（），结合反洗钱资金监测和自身风险控制措施情况，灵活设定风险评级指标。

  • A、灵活性
  • B、合理性
  • C、风险性
  • D、持续性

参考答案

更多 “金融机构在关注非面对面交易固有风险的同时，需考虑客户选择或偏好此类交易方式的（），结合反洗钱资金监测和自身风险控制措施情况，灵活设定风险评级指标。A、灵活性B、合理性C、风险性D、持续性” 相关考题
考题 银行业金融机构应当根据风险偏好,按照客户、行业、区域、产品等维度设定风险限额。风险限额应当综合考虑资本、风险集中度、流动性、交易目的等。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 金融机构对非面对面业务进行风险评估时,应重点审查()。 A.由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易B.金额特别巨大的网上金融交易C.关联企业之间的异常交易D.公司账户与自然人账户之间发生的频繁或大额交易
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考题 在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,金融机构应及时调整其客户风险等级分类并() A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易
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考题 金融机构为客户提供非柜台面对面方式的服务时,无需(应当)实行身份认证措施() 此题为判断题(对，错)。
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考题 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分客户风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 行政事业单位进行风险评估时,既要考虑预期事项也要考虑非预期事项,对可能对组织存在重大影响的非预期的潜在事项和预期事项的风险都要进行评估;同时,既要考虑固有风险,也要考虑剩余风险。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 在客户洗钱风险评估中，业务风险子项需要考虑以下哪些要素?()A.与现金的关联程度B.非面对面交易C.跨境交易D.代理交易
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考题 在一定程度上反映了金融机构对于风险承担的态度或偏好并不是在置信水平α%的选择上（）
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考题 在一定程度上反映了金融机构对于风险承担的态度或偏好是在置信水平α%的选择上（）
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考题 在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。A、加强身份识别措施强度B、终止交易C、报告客户可疑交易行为D、拒绝交易
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考题 对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A、代理交易B、特殊业务类型的交易频率C、非面对面交易D、跨境交易
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考题 金融机构在对客户或账户划分风险等级时，应考虑以下（）因素，并持续关注，适时调整风险等级。A、行业B、地域C、业务D、客户是否为外国政要
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考题 在设计基金产品时需要考察的内部条件有（）。A、确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好B、选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C、考虑相关法律法规的约束D、考虑基金管理人自身的管理水平
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考题 非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外B、金额特别巨大的网上资金交易C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易
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考题 在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）A、现金业务；B、金融票据业务；C、非面对面业务，如电子银行业务等；D、与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
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考题 非面对面交易方式（如网上交易）为广大客户带来方便、快捷的同时，也给商业银行有效识别客户身份、履行反洗钱义务带来了相当的难度，洗钱风险也相应上升，对于非面对面交易，可重点关注以下几点（）。A、由同一人或少数人操作不同客户的金融账户进行网上交易B、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外C、金额特别巨大的网上资金交易D、使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易
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考题 网上交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开户客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A、与现金的关联程度B、非面对面交易C、跨境交易D、代理交易
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考题 在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A、现金业务；B、金融票据业务；C、非面对面业务，如电子银行业务等；D、与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
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考题 单选题金融机构在关注非面对面交易固有风险的同时，需考虑客户选择或偏好此类交易方式的（），结合反洗钱资金监测和自身风险控制措施情况，灵活设定风险评级指标。A 灵活性B 合理性C 风险性D 持续性
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考题 单选题对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高其风险评级。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A 代理交易B 特殊业务类型的交易频率C 非面对面交易D 跨境交易
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考题 多选题在开展客户风险等级分类时，关注以下风险较高的业务种类：（ ）A现金业务；B金融票据业务；C非面对面业务，如电子银行业务等；D与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
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考题 多选题非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。A网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外B使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易C企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D关联企业之间的大额异常交易
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考题 多选题在开展客户风险等级分类时，哪些属于风险较高的业务（）A现金业务；B金融票据业务；C非面对面业务，如电子银行业务等；D与其他金融机构或非金融机构合作代理业务。
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考题 单选题非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（）。A 网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外B 金额特别巨大的网上资金交易C 企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D 关联企业之间的异常POS交易
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考题 单选题由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A 非面对面交易B 跨境交易C 代理交易D 异常交易
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考题 多选题金融机构在对客户或账户划分风险等级时，应考虑以下（）因素，并持续关注，适时调整风险等级。A行业B地域C业务D客户是否为外国政要
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考题 单选题网上交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开户客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A 与现金的关联程度B 非面对面交易C 跨境交易D 代理交易
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