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违规套现的高交易集中度是指领卡后5日内使用了（）%以上的信用额度，且大部分交易集中在固定的某个或某几个商户。
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考题
随着信用卡的普及，信用卡恶意套现行为开始蔓延。“信用卡套现”是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而是通过一些非法中介机构以ＰＯＳ机刷卡消费的名义将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡恶意套现不但使不法商家从中赚取高额的手续费，还带来一些持卡人以卡养卡恶意透支，损害银行利益，严重地干扰了国家的金融秩序和贷款秩序。打击信用卡恶意套现，必须（） ①完善法律法规，对一切套现透支行为追究刑事责任 ②完善个人信用评级机制，加强对信用卡申请人的资质审查 ③金融监管部门要加强监管，约束银行的滥发信用卡行为 ④发挥市场在资源配置中的基础性作用A、①②③④B、①②③C、③④D、②③
考题
贷记卡违规套现的认定标准为（）。A、未证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B、交易发生在经中国银联确定的套现商户的C、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的D、以上答案皆是
考题
信用卡违规套现的认定标准有（）。A、证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B、实施交易监控，通过对持卡人在开卡后的短期消费行为和方式进行侦测与分析认定的C、交易发生在经中国银联确定的套现商户的D、疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的
考题
对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。A、一律按严重套现作“银行止付卡片”B、信用额度调整为1C、列入发卡系统黑名单D、永久拒绝其再办卡。
考题
多选题“三违反”专项治理活动中，以下哪些内容属于信用卡业务的评估内容？（）A是否违规配合信用卡客户通过集中在某一特约商户刷卡、消费分期等套现B否建立健全信用卡业务内部控制C否违规开展债券、票据、资管计划代持业务D是否未严格执行办理信用卡“三亲见”要求E信用卡授信额度核定是否审慎
考题
多选题确认为信用卡疑似套现交易的，采取措施包括（）。A将其列为监控对象，跟踪分析用卡记录；B短信、电话或口头提醒，教育其规范用卡；C调减信用卡授信额度50％以上；D控制信用卡每日交易使用限额或信用卡单笔交易使用限额；E酌情关闭信用卡消费使用功能；F必要时可直接作“银行止付卡片”处理；G列入发卡系统黑名单，永久拒绝其办新卡。
考题
单选题依照《银行卡业务管理办法》规定，贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内（）的信用卡。A
先存款、后消费B
先消费、后还款C
先转账、后消费D
以上均不是
考题
多选题对于调查核实为信用卡套现的持卡人，进行短信提醒或降低额度处理后，仍然继续套现的，采取的措施有（）。A一律按严重套现作“银行止付卡片”B信用额度调整为1C列入发卡系统黑名单D永久拒绝其再办卡。
考题
单选题关于“信用额度”与“共享授信额度”，下列叙述中不正确的是（）A
信用额度是指银行根据信用卡申请人的收入状况、信用记录等，事先为申请人设定的最高使用金额B
在卡片有效期和信用额度内，申请人使用信用卡并还款后，信用额度会自动恢复C
共享授信额度是指两个或两个以上的信用卡及其账户共享同一个信用额度D
当多个账户共享同一个信用额度时，任意卡片及账户消费一定金额后，这几个卡片及账户的可使用的信用额度不会相应减少
考题
单选题贷记卡违规套现的认定标准为（）。A
未证实持卡人有通过虚假消费的方式套取现金行为的B
交易发生在经中国银联确定的套现商户的C
疑似套现交易符合高交易集中度、高额度使用率、异常还款和消费以及额度快速使用等四项特征中的三个及以上的D
以上答案皆是
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